文/劉文文

俄烏沖突愈演愈烈。當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月26日，美國(guó)與歐盟、英國(guó)和加拿大發(fā)表共同聲明，宣布禁止俄羅斯幾家主要銀行使用環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)(SWIFT)國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)。

烏克蘭總統(tǒng)澤連斯基也聲稱“所有歐洲國(guó)家”已同意將俄羅斯與SWIFT系統(tǒng)斷開。將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷的工作已經(jīng)開始。而此舉也被稱為是最嚴(yán)厲的金融措施之一，如同制裁手段中的“金融核彈”。

“金融核彈”SWIFT是什么？其威力有多大？這次制裁對(duì)俄羅斯有哪些影響？

SWIFT是什么？

SWIFT(環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì))，首先由6家歐洲的國(guó)際銀行發(fā)起，并由來自美國(guó)、加拿大和歐洲的15個(gè)國(guó)家239家銀行參與，于1973年5月按照比利時(shí)法律登記注冊(cè)宣布成立，是一個(gè)國(guó)際銀行間收付信息電文標(biāo)準(zhǔn)制定及其傳遞與轉(zhuǎn)換的會(huì)員制專業(yè)合作組織，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾。

現(xiàn)在會(huì)員單位覆蓋全球200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，會(huì)員單位超過1.1萬家。系統(tǒng)每日處理的信息量(即報(bào)文數(shù)量)超過4200萬條。

中國(guó)銀行原副行長(zhǎng)王永利此前撰文指出，SWIFT設(shè)立的初衷，是成為一個(gè)不受任何政治影響和政府干預(yù)，為最廣泛的國(guó)際收付參與者提供專業(yè)電訊服務(wù)的中立組織，充分保護(hù)會(huì)員單位的商業(yè)秘密，在國(guó)際收付清算體系中有著獨(dú)特的信息通道作用。

SWIFT非常重視中立性與合規(guī)性的平衡，主要接受十國(guó)集團(tuán)(G10)中央銀行的監(jiān)督管理，其中，比利時(shí)國(guó)家銀行(NBB)在SWIFT的監(jiān)督中起主導(dǎo)作用。根據(jù)G10央行的決定，除對(duì)一些個(gè)人、單位實(shí)施制裁外，SWIFT先后對(duì)朝鮮、伊拉克、伊朗、利比亞、俄羅斯等國(guó)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁，甚至將個(gè)別國(guó)家所有金融機(jī)構(gòu)予以除名，從而使受制裁國(guó)家對(duì)外經(jīng)貿(mào)往來與國(guó)際金融交易嚴(yán)重受阻，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展受到嚴(yán)重影響。

“金融核彈”威力有多大？

據(jù)了解，SWIFT是全球最重要的國(guó)際收付電訊傳送與交換處理體系，最重要的國(guó)際收付清算體系的基礎(chǔ)設(shè)施(信息通道)，對(duì)支持國(guó)際收付清算，進(jìn)而支持國(guó)際經(jīng)貿(mào)往來和金融交易的發(fā)展，發(fā)揮著非常重要的作用。

換言之，不加入SWIFT，就很難開展國(guó)際收付清算業(yè)務(wù)，至少在效率、成本和安全性等方面都可能深受影響。

因此，一旦被SWIFT拒之門外，將給被制裁方帶來沉重打擊。

中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院研究員陳鳳英接受中新社國(guó)是直通車采訪時(shí)稱，SWIFT是國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際金融的交易手段。沒有SWIFT，交易安全性將明顯下降，不確定性將提高。而如果被SWIFT排除，相當(dāng)于在金融體系里被排斥，貿(mào)易就難以進(jìn)行下去。

中信建投證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家黃文濤指出，近年來，西方加快利用國(guó)際金融基礎(chǔ)設(shè)施作為制裁措施，對(duì)被制裁國(guó)家影響較大。且SWIFT替代方案有限。

歷史上曾被禁用SWIFT的主權(quán)國(guó)家中，受影響較大的是伊朗。

2012年，隨著伊朗核計(jì)劃緊張局勢(shì)加劇，歐美切斷了伊朗4家主要銀行與SWIFT聯(lián)系。該年伊朗GDP增長(zhǎng)率從前一年的2.7%跌至-7.4%。

2016年，不再列入國(guó)際制裁名單的伊朗銀行重新與 SWIFT聯(lián)網(wǎng)，但外國(guó)銀行仍對(duì)與伊朗交易持謹(jǐn)慎態(tài)度。

2018年，伊朗50家銀行再次被禁用SWIFT，該年GDP增長(zhǎng)率從前一年的3.8%降至-6%，次年以原油為中心的出口下跌60%以上，貨幣里亞爾暴跌至制裁前的1/6，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)惡性通脹，伊朗不得更換發(fā)行新的貨幣。

俄被SWIFT拒之門外有哪些影響？

俄羅斯被SWIFT拒之門外，將對(duì)其產(chǎn)生哪些影響？

“這將直接影響俄羅斯的能源交易。能源收入占俄羅斯出口收入很大比重，去年俄羅斯經(jīng)濟(jì)相對(duì)好，原因之一就是能源價(jià)格上升。所以這一舉措很有可能將俄羅斯‘卡住’，如果俄羅斯沒有變通之法其貿(mào)易就將中斷，這的確是一個(gè)問題?！标慀P英說。

黃文濤認(rèn)為，禁用SWIFT將極大增強(qiáng)對(duì)俄制裁效果，但難扭轉(zhuǎn)戰(zhàn)爭(zhēng)局勢(shì)。

黃文濤分析，根據(jù)俄羅斯全國(guó) SWIFT協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，約300家俄金融機(jī)構(gòu)是SWIFT成員，占俄金融機(jī)構(gòu)一半以上，是僅次于美國(guó)的第二大使用者。禁用SWIFT將阻斷俄羅斯與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)間交易信息收發(fā)。

“但鑒于此前克里米亞危機(jī)期間歐美曾以禁用SWIFT威脅俄羅斯，此次俄行動(dòng)料已考慮到這一后果，禁令更多是為北約未來談判增加籌碼，恐難阻擋軍事行動(dòng)的進(jìn)程。”黃文濤稱。

事實(shí)上，此舉不只對(duì)俄羅斯有嚴(yán)重影響，對(duì)歐洲乃至世界經(jīng)濟(jì)都將帶來一定沖擊。

陳鳳英說，將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷，將引發(fā)一系列的問題。如貿(mào)易的暢通、能源的危機(jī)、高通脹問題……對(duì)于已經(jīng)處于能源危機(jī)中的歐洲，其能源短缺問題可能會(huì)加劇?！皬那皟扇沼^察，他們還是理性的。但現(xiàn)在來看，烏克蘭影響到了大國(guó)決策。大國(guó)的理性被小國(guó)打破了?！?/p>

黃文濤也指出，俄羅斯作為重要原油和天然氣出口國(guó)，約占世界原油供應(yīng)量的12%，占?xì)W盟能源進(jìn)口量的39.5%，德國(guó)和意大利對(duì)俄的天然氣依存度達(dá)到50%以上。新制裁措施后續(xù)將對(duì)歐洲能源進(jìn)口造成較大壓力。歐洲能源供給可能再度陷入緊張，國(guó)際能源價(jià)格或加速上漲，增加全球通脹壓力。

制裁沒有“一刀切”

此次制裁有個(gè)細(xì)節(jié)需要注意，盡管發(fā)出了禁令，但卻沒有“一刀切”。

對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易學(xué)院教授崔凡對(duì)中新社國(guó)是直通車指出，對(duì)俄羅斯幾個(gè)大銀行禁止使用SWIFT系統(tǒng)，是經(jīng)濟(jì)制裁的一種手段。值得注意的是，到目前為止，制裁并未明確是對(duì)俄羅斯的所有銀行，甚至整個(gè)的金融系統(tǒng)的禁止使用。聲明中將“selected Russian banks’排除出SWIFT報(bào)文系統(tǒng)，即此次制裁針對(duì)的是部分銀行。

“目前為止，美歐等方將部分俄羅斯銀行排除在SWIFT之外的具體名單沒有公布，暫時(shí)可以理解為現(xiàn)有已經(jīng)被宣布進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁的名單，但不排除進(jìn)一步擴(kuò)大。美歐一方也在考慮盡量對(duì)能源貿(mào)易不造成或者少造成影響。”崔凡說。

關(guān)鍵詞： SWIFT 環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì) 專業(yè)合作組織 原油供應(yīng)量