中新財(cái)經(jīng)1月21日電 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，提出將信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《辦法》答記者問(wèn)時(shí)表示，為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升信息技外包風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，制定該《辦法》。

該負(fù)責(zé)人稱(chēng)，近幾年，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在加大科技創(chuàng)新力度、更好地滿足金融消費(fèi)者需求的同時(shí)，對(duì)信息科技外包服務(wù)的依賴(lài)度不斷加大。與此同時(shí)，部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管控不力，因而導(dǎo)致的業(yè)務(wù)中斷、敏感信息泄露等事件時(shí)有發(fā)生。此外，部分領(lǐng)域外包服務(wù)提供商高度集中，形成了行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)介紹，《辦法》共7章46條，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理提出全面要求。一是在總則中明確信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理的總體要求，即銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與本機(jī)構(gòu)信息科技戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的信息科技外包管理體系，將信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效控制由于外包而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

二是在信息科技外包治理中對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的組織和職責(zé)、外包戰(zhàn)略、外包禁止、服務(wù)提供商管理策略、外包分類(lèi)、外包分級(jí)管理、退出策略等提出明確要求。

三是對(duì)信息科技外包準(zhǔn)入提出監(jiān)管要求，包括準(zhǔn)入前評(píng)估、盡職調(diào)查、合同等進(jìn)行了規(guī)定，并對(duì)非駐場(chǎng)集中式外包、跨境外包、同業(yè)和關(guān)聯(lián)外包提出附加要求。

四是明確信息科技外包監(jiān)控評(píng)價(jià)要求，對(duì)外包過(guò)程監(jiān)控、效能和質(zhì)量監(jiān)控、服務(wù)監(jiān)控及評(píng)價(jià)、服務(wù)提供商經(jīng)營(yíng)監(jiān)控、異常糾正、關(guān)聯(lián)外包評(píng)價(jià)、外包終止做出規(guī)定。

五是規(guī)范信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、信息安全管理、集中度風(fēng)險(xiǎn)管理、非駐場(chǎng)外包實(shí)地檢查、年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審計(jì)提出要求。

六是對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外包監(jiān)督管理做出規(guī)定，包括事前報(bào)告要求、重大事件報(bào)告、監(jiān)管評(píng)估和監(jiān)督檢查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、監(jiān)管干預(yù)、實(shí)地核查、監(jiān)管問(wèn)責(zé)等內(nèi)容。

《辦法》還明確，所約束的對(duì)象是銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，對(duì)所有服務(wù)提供商一視同仁，沒(méi)有新增任何其他準(zhǔn)入門(mén)檻，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自主決定服務(wù)提供商的選擇標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)入方式。(完)

關(guān)鍵詞： 辦法 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 服務(wù)提供商 信息科技 外包服務(wù)