齊魯網(wǎng)·閃電新聞6月22日訊近日，淄博警方偵破一起利用虛開(kāi)發(fā)票、陰陽(yáng)合同等手段騙取購(gòu)買(mǎi)30輛廂式貨車(chē)融資貸款的案件，抓獲犯罪嫌疑人12人，涉案資金500余萬(wàn)元。

前不久，上海某融資租賃公司發(fā)現(xiàn)淄博市淄川區(qū)分公司辦理的30輛商用車(chē)融資租賃貸款，全部逾期沒(méi)有還款。除此之外，還存在大部分車(chē)輛出現(xiàn)在省外，部分車(chē)上安裝的定位系統(tǒng)有人為拆除的情況。接到報(bào)案后，淄川警方立即圍繞涉案車(chē)輛和汽車(chē)銷(xiāo)售商開(kāi)展調(diào)查工作。辦案民警調(diào)取涉案車(chē)輛的落戶信息，融資貸款公司審核的車(chē)輛型號(hào)、車(chē)輛價(jià)值與實(shí)際落戶車(chē)輛完全不同。

警方調(diào)閱了汽車(chē)融資租賃公司合同，發(fā)現(xiàn)提報(bào)的車(chē)型為東風(fēng)多利卡，實(shí)際銷(xiāo)售價(jià)格為12萬(wàn)元。然而車(chē)管所登記的這輛車(chē)卻是一輛東風(fēng)小霸王，售價(jià)僅為37000元，兩種車(chē)型的價(jià)差竟高達(dá)83000元。

(資料圖片)

民警調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，開(kāi)具銷(xiāo)售發(fā)票的也有“陰陽(yáng)”車(chē)輛銷(xiāo)售商。也就是說(shuō)，存在貸款合同上的正規(guī)車(chē)輛銷(xiāo)售商和實(shí)際虛高發(fā)票的車(chē)輛銷(xiāo)售商，虛高發(fā)票的車(chē)輛銷(xiāo)售商開(kāi)出假的購(gòu)車(chē)發(fā)票后，通過(guò)對(duì)沖的方式，作廢虛高發(fā)票，開(kāi)出實(shí)際發(fā)票。

經(jīng)過(guò)對(duì)沖舊票作廢，就可以重新開(kāi)一張車(chē)輛實(shí)際售價(jià)的發(fā)票，以便到車(chē)管所掛牌落戶。而高開(kāi)虛假發(fā)票的目的，就是為了在融資租賃公司獲得更高的貸款額度。

警方還發(fā)現(xiàn)，涉案車(chē)輛的保險(xiǎn)單上投保車(chē)損價(jià)格與高開(kāi)發(fā)票價(jià)格一致，并且在汽車(chē)融資租賃款發(fā)放之后，當(dāng)事人全部退保。

更重要的是，警方對(duì)涉案車(chē)輛進(jìn)行視頻追蹤及定位查詢發(fā)現(xiàn)，所有涉案車(chē)輛軌跡與購(gòu)車(chē)人的活動(dòng)范圍不符。大部分車(chē)輛出現(xiàn)在省外，經(jīng)對(duì)涉案資金梳理分析證實(shí)，這些車(chē)已全部被倒賣(mài)到外地。

警方在初步的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)越來(lái)越多，融資租賃公司業(yè)務(wù)員與社會(huì)上的中介人員、汽車(chē)銷(xiāo)售商相互勾結(jié)，騙取車(chē)輛貸款的嫌疑逐步上升。隨即，淄川警方成立專(zhuān)案組，全面啟動(dòng)立案調(diào)查工作。

偵查中，專(zhuān)案組民警對(duì)貸款購(gòu)車(chē)相關(guān)信息梳理分析發(fā)現(xiàn)，這是一起融資租賃公司業(yè)務(wù)員于某、李某利用熟知公司業(yè)務(wù)流程之便和公司管理審核漏洞，與汽車(chē)銷(xiāo)售商、中介人員楊某、蔡某等相互勾結(jié)，有組織、有預(yù)謀涉嫌騙取高額貸款的犯罪活動(dòng)。

經(jīng)過(guò)調(diào)查走訪，警方發(fā)現(xiàn)楊某、蔡某是整個(gè)犯罪團(tuán)伙的組織者，二人從事金融信貸業(yè)務(wù)多年，對(duì)汽車(chē)金融貸款市場(chǎng)各種政策規(guī)則比較熟悉，發(fā)現(xiàn)了載貨平板、廂式貨車(chē)放貸審核時(shí)存在管理漏洞。

于是，楊某、蔡某便萌生了利用陰陽(yáng)合同、虛高車(chē)輛發(fā)票等手段，騙取融資貸款謀利的想法。二人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)廣告、相互介紹等方式，以利益分成為誘惑，招攬了30名虛假購(gòu)車(chē)人，并將他們介紹給融資租賃公司業(yè)務(wù)員于某、李某，讓二人為其辦理購(gòu)車(chē)融資貸款，繼而簽訂合同，提車(chē)落戶，由楊某、蔡某等人勾結(jié)汽車(chē)銷(xiāo)售商再進(jìn)行后續(xù)的詐騙活動(dòng)。他們向融資貸款公司申請(qǐng)遠(yuǎn)高于車(chē)輛實(shí)際價(jià)格的融資貸款額，貸款發(fā)放之后，他們?cè)谟械盅簷?quán)的情況下，將涉案的30輛車(chē)再次以2萬(wàn)元左右，低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格轉(zhuǎn)賣(mài)出去進(jìn)行牟利。

專(zhuān)案組通過(guò)對(duì)涉案資金流水的梳理發(fā)現(xiàn)，以楊某等人為首犯罪團(tuán)伙用虛報(bào)車(chē)輛價(jià)格、陰陽(yáng)合同等手段，先后騙取融資貸款、車(chē)輛折款以及二次轉(zhuǎn)賣(mài)非法所得等共計(jì)500多萬(wàn)元。

經(jīng)過(guò)數(shù)月的偵查工作，淄川警方全面掌握了楊某團(tuán)伙涉嫌詐騙的犯罪證據(jù)，在此基礎(chǔ)上開(kāi)展了集中收網(wǎng)抓捕行動(dòng)，將12名主要涉案犯罪嫌疑人緝拿歸案，并依法追回銷(xiāo)售在當(dāng)?shù)氐?輛箱式貨車(chē)。

目前，12名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)深挖擴(kuò)線發(fā)現(xiàn)，涉案公司還被一犯罪團(tuán)伙用同樣手段詐騙融資貸款700多萬(wàn)元，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

閃電新聞?dòng)浾?寧佳 孫凱旋 王良 淄川臺(tái) 孫兆明報(bào)道

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