中新網(wǎng)4月16日電(中新財經(jīng)記者 左宇坤)“構(gòu)建以資本市場為核心的科創(chuàng)金融體系，相應的金融產(chǎn)品、組織機構(gòu)、金融市場創(chuàng)新，應圍繞有效開展權(quán)益投資尤其是創(chuàng)業(yè)投資展開?！薄袄萌孀灾聘母锏臋C遇，助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資。”“伴隨著人工智能的爆發(fā)式增長，金融和科創(chuàng)可以迎來更加有機的結(jié)合。”……

在建成現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的過程中，攻堅克難的科技“高峰”和充盈血脈的金融“活水”缺一不可。在日前舉行的2023濟南科創(chuàng)金融論壇上，與會嘉賓就如何促進金融與科技創(chuàng)新融合發(fā)展、走好發(fā)展科創(chuàng)金融的必由之路展開探討。

(資料圖)

2023濟南科創(chuàng)金融論壇現(xiàn)場。 供圖

有效市場與有為政府“兩手”協(xié)同

“當前，我國資本市場已駛?cè)霐?shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的快車道，堅持創(chuàng)新驅(qū)動、加快推動金融科技和監(jiān)管科技發(fā)展，已成為深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強金融服務實體經(jīng)濟能力、打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的內(nèi)在需要和重要選擇。”中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局局長姚前表示。

近年來，針對科創(chuàng)金融服務的新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)不斷誕生：債券融資工具不斷豐富，持續(xù)拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道；專屬信貸產(chǎn)品體系逐漸清晰，有效賦能科創(chuàng)企業(yè)金融發(fā)展模式……這一系列“新意”的背后，是因為我們越來越意識到科創(chuàng)企業(yè)對金融服務的特殊需求。

“必須注意的是，科技企業(yè)的金融需求有別于傳統(tǒng)行業(yè)，金融機構(gòu)要作更多差異化的量身定制，走專業(yè)化發(fā)展道路。”中國銀保監(jiān)會政研局一級巡視員葉燕斐認為，要鼓勵結(jié)合科技企業(yè)發(fā)展階段特點、金融需求和風險特征，探索更加靈活的貸款利率定價和利息還付方式，依法合規(guī)延長流動資金貸款期限，積極研究完善支持科技企業(yè)研發(fā)的金融服務。

中國人民銀行研究局巡視員周學東指出，近年來，人民銀行也會同相關(guān)部門不斷支持科技創(chuàng)新的金融服務體系。比如在2022年4月設立科技創(chuàng)新再貸款，額度2000億元，利率1.75%，按照金融機構(gòu)發(fā)放符合要求的科技企業(yè)貸款本金60%提供資金支持，今年又增加了2000億額度。

各地金融系統(tǒng)也在不斷完善科創(chuàng)金融服務模式，持續(xù)加大對科創(chuàng)企業(yè)的支持力度，形成了一批可復制可推廣的實踐經(jīng)驗。

本次論壇的舉辦地山東濟南是全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，濟南市地方金融監(jiān)管局副局長賈洪斐介紹，濟南積極引導金融機構(gòu)運用稅收、知識產(chǎn)權(quán)、科研人才等信用信息，開發(fā)設計與科創(chuàng)企業(yè)相匹配的信用產(chǎn)品，推出“科創(chuàng)貸”“投聯(lián)貸”“科融貸”等44項科創(chuàng)企業(yè)專項信貸產(chǎn)品，構(gòu)建涵蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的特色金融產(chǎn)品體系。

金融機構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)“兩端”共鳴

論壇上，全國政協(xié)常委、經(jīng)濟委員會副主任馬建堂分享了對中國宏觀經(jīng)濟的認識。他指出，努力促進今年國民經(jīng)濟的整體好轉(zhuǎn)，要加快建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，保障產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈安全，其中一個重要內(nèi)容就是推動大中小企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，再一個就是促進平臺經(jīng)濟健康發(fā)展。

企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的道路也并非一帆風順。中泰證券股份有限公司黨委書記、董事長王洪提到，科創(chuàng)企業(yè)不同于傳統(tǒng)企業(yè)，其高風險、高成長的發(fā)展模式，以及缺抵押、缺擔保的融資特點，需要專業(yè)化、多元化的金融支持。

他建議，應積極發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場，利用全面注冊制改革的機遇，助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資，創(chuàng)新融資渠道，推動科創(chuàng)企業(yè)加強自身能力建設。

姚前也表示，應鼓勵市場核心機構(gòu)、證券、基金、期貨經(jīng)營機構(gòu)、科技企業(yè)積極在交易、投顧、風控等業(yè)務場景中探索應用新興技術(shù)，促進科技成果轉(zhuǎn)化，使金融科技成為服務實體經(jīng)濟的強勁引擎。

“商業(yè)銀行作為我國間接融資體系的主體，在促進新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化規(guī)?；瘧?，圍繞創(chuàng)新鏈和產(chǎn)業(yè)鏈打造資金鏈，形成金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和三角互動中大有作用，在創(chuàng)新實踐中要勇挑重擔?！迸d業(yè)銀行股有限公司黨委委員、行長陶以平認為，科創(chuàng)金融是商業(yè)銀行趕考新時代的“必修課”，應建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機制。

科創(chuàng)金融與綠色低碳“兩面”共進

金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是資源配置的重要樞紐；綠色作為時代的鮮明底色，為科技創(chuàng)新提供基本遵循和新的機遇。

金融如何支持綠色科技創(chuàng)新之路成為了當前的熱門話題。中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰認為，科創(chuàng)、綠色金融業(yè)務具有較強的政策性，其健康發(fā)展離不開適宜的政策引領支持。要完善差異化監(jiān)管政策引領，創(chuàng)新試驗區(qū)金融管理制度，優(yōu)化行政許可、監(jiān)管評價、盡職免責等制度，對貢獻突出的銀行機構(gòu)加大正向激勵等。

劉峰還表示，碳減排支持工具已擴圍至部分外資機構(gòu)和地方法人機構(gòu)，科技創(chuàng)新再貸款也建議進一步擴大適用機構(gòu)范圍。

“銀行機構(gòu)針對科技型企業(yè)高風險、輕資產(chǎn)、長周期、重投入等特點的金融支持力度也在持續(xù)加大。”劉峰指出，據(jù)初步統(tǒng)計，截至2022年末，“五大行”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額超6.2萬億元，同比增幅超70%；“六大行”綠色信貸余額近12.6萬億元，同比增幅近45%，較好地發(fā)揮了頭雁效應。

“我們發(fā)現(xiàn)要實現(xiàn)‘雙碳’目標，除了技術(shù)創(chuàng)新這條路，其他路徑幾乎都極其困難?！比缡墙鹑谘芯吭涸洪L，中國民營經(jīng)濟研究會副會長管清友提到，金融機構(gòu)要探索如何為氣候變化帶來的影響進行定價。

“從金融支持綠色科技的角度，我們可以借助資本市場發(fā)行制度改革這一輪東風，更快、更多地把我們本地企業(yè)與資本市場聯(lián)系起來，制定一個規(guī)范，投融資更便捷。同時，圍繞著綠色科技發(fā)展的大方向，我們要多維度地鼓勵創(chuàng)新?！惫芮逵颜f。

論壇期間還發(fā)布了2023中國城市科創(chuàng)金融指數(shù)，深圳、北京、杭州位列前三。本次論壇由濟南市人民政府、山東省地方金融監(jiān)管局、中國人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局主辦，濟南市地方金融監(jiān)管局、濟南高新區(qū)管委會、中泰證券共同承辦，新華社瞭望智庫提供學術(shù)支持。(完)

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