在青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會辦公室、金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會和嶗山區(qū)人民政府的大力支持下，經(jīng)過近一年的籌備，由《證券時(shí)報(bào)》主辦、國際金融理財(cái)標(biāo)委會專業(yè)指導(dǎo)，理財(cái)聯(lián)盟科技（青島）有限公司的承辦，“金耐冬花”中國財(cái)富顧問大賽于今年春節(jié)后2月18日正式推出。

耐冬花是青島的市花，四季常青、寒冬盛開，堅(jiān)韌而芬芳。隨著“金耐冬花”中國財(cái)富顧問大賽的深入展開，“金耐冬花”逐漸成為青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的一個(gè)新品牌、一張新名片。

全國金融機(jī)構(gòu)報(bào)名火熱

盡管深受北京、青島、上海等多地疫情影響，“金耐冬花”中國財(cái)富顧問大賽全國的金融機(jī)構(gòu)報(bào)名火熱。截至4月中旬，已有包括中國工商銀行、中泰證券在內(nèi)的158家金融機(jī)構(gòu)、超過8741位財(cái)富顧問報(bào)名參與比賽，在業(yè)內(nèi)已經(jīng)形成初步影響力。大賽在《證券時(shí)報(bào)》、《黨報(bào)頭條》等央媒、黨媒、地方等40多家媒體上報(bào)道并引起廣泛關(guān)注，金耐冬花在百度等搜索引擎上成為排名第一的熱搜名詞。

同時(shí)，“金耐冬花”中國財(cái)富顧問大賽得到青島市、區(qū)等各級領(lǐng)導(dǎo)的重視。3月2日，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會辦公室、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管委、嶗山區(qū)地方金融監(jiān)督管理局等有關(guān)負(fù)責(zé)同志，到大賽的承辦機(jī)構(gòu)——理財(cái)聯(lián)盟科技（青島）有限公司調(diào)研大賽相關(guān)籌備工作，就依法合規(guī)舉辦大賽，順應(yīng)金融監(jiān)管導(dǎo)向，挖掘培育財(cái)富管理專業(yè)人才，著力將中國財(cái)富顧問大賽打造成服務(wù)中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的品牌活動等方面進(jìn)行了具體指導(dǎo)。

青島本土金融機(jī)構(gòu)積極參賽

截至4月15日，青島本地金融機(jī)構(gòu)共計(jì)26家金融機(jī)構(gòu)的430名選手報(bào)名參賽。其中，銀行參賽人數(shù)為316人，占比73%，券商參賽人數(shù)103人，占比24%，保險(xiǎn)等其他機(jī)構(gòu)占比3%。中泰證券青島分公司參賽人數(shù)達(dá)到100人，成為在青島的券商和金融機(jī)構(gòu)參賽人數(shù)最多的金融機(jī)構(gòu)。青島銀行、中國建設(shè)銀行青島分行分別有63人、56人參賽，成為青島參賽最多的兩家銀行。另外，民生銀行、華夏銀行等銀行都在分行內(nèi)下發(fā)通知，分行的財(cái)富管理相關(guān)崗位人員幾乎全員參賽。

序號

在青島的金融機(jī)構(gòu)

人數(shù)

1

中泰證券

100

2

青島銀行股份有限公司

63

3

中國建設(shè)銀行股份有限公司

56

4

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

34

5

華夏銀行股份有限公司

33

6

平安銀行股份有限公司

29

7

中國銀行股份有限公司

17

8

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

16

9

中國光大銀行股份有限公司

14

10

中國工商銀行股份有限公司

12

11

中國民生銀行股份有限公司

12

12

招商銀行股份有限公司

10

參賽選手目標(biāo)明確

據(jù)大賽組委會負(fù)責(zé)人介紹說，本次大賽分為資產(chǎn)配置策略、客戶解決方案和數(shù)字財(cái)富應(yīng)用等三個(gè)賽道。根據(jù)對參賽選手的調(diào)研分析，可以看出參賽機(jī)構(gòu)和參賽選手的需求比較集中，主要聚焦與專業(yè)能力、營銷能力和品牌影響力的提升。

在專業(yè)能力提升方面，要成為一名優(yōu)秀的財(cái)富顧問，需要不斷增強(qiáng)投研能力和基礎(chǔ)服務(wù)能力，及時(shí)為客戶提出金融資產(chǎn)配置策略建議。同時(shí)，能夠運(yùn)用先進(jìn)的配置方法和工具為客戶降低風(fēng)險(xiǎn)、提高組合收益，成為他們參賽的第一需求。

“未來金融服務(wù)將無處不在，但就是不在銀行網(wǎng)點(diǎn)?！边M(jìn)入數(shù)字時(shí)代，在金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的同時(shí)，一線財(cái)富顧問也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，將業(yè)務(wù)拓展模式由傳統(tǒng)營銷模式轉(zhuǎn)型為數(shù)字化營銷模式，突破時(shí)間和空間的限制，為更多的老百姓提供專業(yè)的金融服務(wù)。

此次大賽，主要是通過線上構(gòu)建資產(chǎn)配置組合、線上提交案例展示、并通過視頻、線上交流會等形式進(jìn)行比賽與交流，為參賽選手帶來全新體驗(yàn)，幫助他們學(xué)習(xí)和適應(yīng)財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

當(dāng)前，市場上出現(xiàn)繁多的理財(cái)產(chǎn)品，幾千只股票、近萬只基金、幾萬種保險(xiǎn)產(chǎn)品讓客戶無所適從，出現(xiàn)嚴(yán)重的選擇性困惑。但是，經(jīng)過市場調(diào)查，影響客戶理財(cái)和投資最關(guān)鍵兩個(gè)要素是，優(yōu)秀的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和專業(yè)業(yè)的財(cái)富顧問。

金耐冬花中國財(cái)富顧問大賽，就是通過比賽，匯聚行業(yè)智慧及經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)選拔財(cái)富管理的專業(yè)精英顧問；組織專家萃取業(yè)內(nèi)具有典型性、代表性、可復(fù)制的優(yōu)秀案例，編輯優(yōu)秀案例集，在財(cái)富顧問中復(fù)制成功案例，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提升整體專業(yè)水平。

本次大賽在《證券時(shí)報(bào)》等央媒、黨媒和地方媒體的共同宣傳下，將專業(yè)精英的優(yōu)秀內(nèi)容廣泛傳播，大力推動投資者教育活動，踐行保護(hù)中小投資者權(quán)益，同時(shí)，打造優(yōu)秀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)影響力，塑造“金耐冬花”的行業(yè)金品牌，提升青島財(cái)富管理在全國的品牌影響力。

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu)