郵儲銀行青島開發(fā)區(qū)支行在積極推進旺季營銷競賽的同時，持續(xù)做好賬戶治理，持續(xù)加強對客戶身份、客戶信息的核實，堅守風(fēng)險控制底線，不給不法分子以可乘之機。2022年以來支行治理個人賬戶超萬戶，涉及了個人客戶信息不完整、手機號一對多、交易規(guī)模與職業(yè)收入不符等多項問題。

一是完善賬戶服務(wù)和防控機制，從源頭上加強客戶風(fēng)險識別，做好賬戶開戶管理，堵截高風(fēng)險賬戶特別是不法團伙有組織開立賬戶的路徑，主動限制有問題的存量無法核實異常賬戶非柜面功能，避免被啟用從事涉詐活動。二是做好存量客戶的盡職調(diào)查工作，主動克服風(fēng)險識別能力不足、主觀重視程度不夠的現(xiàn)象，對于下發(fā)的問題賬戶，通過聯(lián)網(wǎng)核查、電話核實、上門拜訪等多種途徑進行盡職調(diào)查，精準施策保障賬戶業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

支行堅持風(fēng)險防控與服務(wù)兩手抓。堅持以“客戶為中心”的服務(wù)理念，現(xiàn)場對客戶宣講關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容并要求其簽署個人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險提示書等，針對不同客戶群體，做好貼心、暖心服務(wù)。

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