本周，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行官網(wǎng)公布新一輪行政處罰通知。3月17日當(dāng)天，濟(jì)南分行一次性開出多張罰單，包括第三方支付、農(nóng)村商業(yè)銀行等領(lǐng)域的15家企業(yè)或個(gè)人受到警告和罰款處罰。據(jù)悉，此次罰款金額總額接近500萬(wàn)元，最高一筆罰單則高達(dá)117萬(wàn)元。

此次被罰企業(yè)中，有4家第三方支付機(jī)構(gòu)，分別是瑞銀信支付技術(shù)有限公司、開店寶支付服務(wù)有限公司濟(jì)南分公司、付臨門支付有限公司山東分公司、山東運(yùn)達(dá)電子商務(wù)有限公司。其中，瑞銀信支付技術(shù)有限公司和開店寶支付服務(wù)有限公司濟(jì)南分公司，因違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定，均被罰款4萬(wàn)元。付臨門支付有限公司山東分公司因違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定和清算管理規(guī)定，被罰款5萬(wàn)元。山東運(yùn)達(dá)電子商務(wù)有限公司因違反特約商戶管理規(guī)定和違反清算管理規(guī)定，被罰款15萬(wàn)元。

此次處罰中的剩余11張罰單均指向農(nóng)商行系統(tǒng)。齊商銀行股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶兩條原因，被罰款114萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任齊商銀行股份有限公司行長(zhǎng)趙曉東因?qū)R商銀行相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款5.5萬(wàn)元。

更大的罰單來(lái)自于泰安銀行。因與齊商銀行同樣的違法違規(guī)行為，泰安銀行股份有限公司被罰款117萬(wàn)元，時(shí)任泰安銀行股份有限公司行長(zhǎng)閆明被罰款5.5萬(wàn)元。煙臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其時(shí)任黨委委員、副行長(zhǎng)高丹，也因這兩項(xiàng)違法違規(guī)行為分別接到92萬(wàn)元和5.5萬(wàn)元的罰單。

此外，山東安丘農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司均因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被分別罰款48萬(wàn)元和60萬(wàn)元。其時(shí)任董事長(zhǎng)閆永政和程洪德，則被罰款1.5萬(wàn)元和3萬(wàn)元。臨商銀行股份有限公司因未按規(guī)定履行消費(fèi)者金融信息保護(hù)義務(wù)、未按規(guī)定使用格式條款兩項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處以17萬(wàn)的罰款。

值得一提的是，就在一天之前，3月16日，中國(guó)人民銀行萊蕪市中心支行也開出了兩張罰單，指向了山東萊蕪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。山東萊蕪農(nóng)村商業(yè)銀行因基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶，未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；未按規(guī)定報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別代理人身份；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定重新識(shí)別客戶等四項(xiàng)違法行為，被給予警告，并處罰款56萬(wàn)元。時(shí)任山東萊蕪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢集中處理中心主任李玲，則被同時(shí)罰款1萬(wàn)元。

值班主編：高寒

關(guān)鍵詞： 濟(jì)南分行 人民銀行