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某農(nóng)商銀行董事長明知其銀行經(jīng)營范圍不包括出具融資性保函,仍以銀行名義為某公司理財(cái)產(chǎn)品提供4億元擔(dān)保。其擔(dān)任農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長后,擔(dān)心此前的事情敗露,又向關(guān)聯(lián)公司違法放貸4.128億元……8月22日,最高檢發(fā)布的第四十七批指導(dǎo)性案例,就包括這起“宋某某違規(guī)出具金融票證、違法發(fā)放貸款、非國家工作人員受賄案”。

2015年初,四川某某實(shí)業(yè)有限公司(以下簡稱某某公司)開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目急需資金周轉(zhuǎn),但因不符合國家相關(guān)貸款政策,無法從銀行申請(qǐng)獲得貸款。同年4月,該公司法定代表人葉某將其公司的房地產(chǎn)項(xiàng)目包裝為4億元的理財(cái)產(chǎn)品,并聯(lián)系四川某農(nóng)商銀行、河北某農(nóng)商銀行出資購買。兩家銀行要求某某公司為該4億元理財(cái)產(chǎn)品提供擔(dān)保。葉某遂找到時(shí)任乙農(nóng)商銀行董事長的宋某某提供擔(dān)保,承諾按照保函金額的2%給予宋某某好處費(fèi)。宋某某明知乙農(nóng)商銀行不能出具融資性保函,未通過調(diào)查審核,未經(jīng)集體研究,私自決定以乙農(nóng)商銀行的名義出具4億元融資性保函。截至案發(fā),某某公司無力支付4億元理財(cái)產(chǎn)品本金及收益,乙農(nóng)商銀行承擔(dān)連帶償還責(zé)任。

此外,2018年,宋某某在擔(dān)任四川省甲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社(以下簡稱甲信用聯(lián)社)黨委書記、理事長期間,為避免其在乙農(nóng)商銀行任職期間的上述行為案發(fā),違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,以葉某等人控制的空殼公司向甲信用聯(lián)社申請(qǐng)貸款。為了規(guī)避甲信用聯(lián)社對(duì)企業(yè)貸款授信額度超過4000萬元應(yīng)上報(bào)上級(jí)聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查的監(jiān)管要求,宋某某決定將大額貸款分解為多筆不超過4000萬元的小額貸款。在葉某等人申請(qǐng)貸款后,宋某某違規(guī)提前向本單位企業(yè)部、信貸管理部相關(guān)人員打招呼,要求不做實(shí)質(zhì)審查盡快辦理相關(guān)貸款。宋某某向葉某、孫某某二人的關(guān)聯(lián)公司違法發(fā)放貸款共計(jì)4.128億元,至案發(fā),上述貸款本息逾期后無法收回。

另查明,2013年至2019年,宋某某利用職務(wù)上的便利,為葉某等人在貸款融資、工程承建等方面謀取利益,收受財(cái)物共計(jì)962萬元。其中,按照出具保函金額2%收受葉某所送財(cái)物800萬元。

宋某某違法犯罪時(shí)間長、涉及金額特別巨大,實(shí)施的犯罪行為涉及多項(xiàng)主要業(yè)務(wù)。2020年5月20日,四川省廣安市廣安區(qū)檢察院對(duì)宋某某提起公訴。

2020年12月31日,法院作出一審判決,被告人宋某某犯違規(guī)出具金融票證罪,判處有期徒刑九年;犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑九年,并處罰金人民幣20萬元;犯非國家工作人員受賄罪,判處有期徒刑七年,并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元;數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十九年,并處罰金人民幣20萬元、沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元。一審宣判后,宋某某提出上訴,二審裁定駁回上訴,維持原判。

在案件辦理過程中,檢察機(jī)關(guān)還向甲信用聯(lián)社制發(fā)檢察建議,提出依法依規(guī)妥善處理相關(guān)違規(guī)人員、警示教育干部職工、完善貸款管理制度、加強(qiáng)“一把手”監(jiān)督等建議。甲信用聯(lián)社高度重視,對(duì)22名相關(guān)人員作出行政記大過、警告、免職、調(diào)離崗位、撤銷黨內(nèi)職務(wù)等問責(zé)處理,采取措施收回貸款90余萬元,輪候查封擔(dān)保人資金2261萬元。

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