被害人3小時被“批量轉(zhuǎn)賬”45萬元

不法分子鉆了第三方支付平臺的空子

正義網(wǎng)訊(記者盧志堅 通訊員張達(dá)偉)第三方支付平臺設(shè)置了“批量轉(zhuǎn)賬”功能,用戶只需要將收款方賬號、姓名、金額等信息事先填入相關(guān)表格,便可一次性向多個收款方轉(zhuǎn)賬。然而,這個本為方便企業(yè)用戶、小微商戶使用的功能卻被不法分子鉆了空子。經(jīng)江蘇省南通市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院提起公訴,近日,法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,數(shù)罪并罰,判處被告人賴某有期徒刑一年三個月,緩刑二年,并處罰金8000元。

(資料圖片僅供參考)

12歲的小麗(化名)是個追星女孩。一天,小麗用母親的手機(jī)刷短視頻時,看到有一個視頻號剛更新了自己偶像的視頻,誤以為視頻發(fā)布者是偶像本人,便給其發(fā)了一條私信。對方竟然很快回復(fù),并發(fā)來二維碼讓小麗添加其為某社交平臺的好友。此后,二人經(jīng)常聊天。

2022年4月30日,對方給小麗發(fā)來消息,稱其賬號被盜,律師懷疑是好友所為,要進(jìn)行調(diào)查,讓小麗添加一個昵稱為“律師”的人為好友?！奥蓭煛苯o小麗發(fā)來律師執(zhí)業(yè)證書的照片,稱要開展調(diào)查,讓小麗把父母的手機(jī)拿過來。小麗便找借口拿來了母親陳女士的手機(jī),并把手機(jī)號碼和第三方支付平臺的登錄密碼、支付密碼都告訴了“律師”,并按照對方的指示,將第三方支付平臺的驗證碼拍給了“律師”。

同年5月的一天,陳女士發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶內(nèi)的45萬余元被全部轉(zhuǎn)走,立刻報警。報警當(dāng)天,公安機(jī)關(guān)迅速進(jìn)行立案偵查,很快查明是上游犯罪分子利用賴某提供的第三方支付平臺賬號、密碼,將案涉錢款轉(zhuǎn)移出去。賴某隨即被抓獲。目前,公安機(jī)關(guān)對“偶像”“律師”等上線犯罪嫌疑人還在進(jìn)一步偵查中。

經(jīng)查,24歲的賴某大學(xué)畢業(yè)后一直沒有正式工作,卻經(jīng)常高消費,沒錢就借網(wǎng)貸甚至高利貸。一日,賴某看視頻時忽然收到了一條信息:“兄弟,想賺點零花錢嗎?”正缺錢的賴某馬上添加了昵稱為“發(fā)大財”的人為好友,對方表示,只要賴某將自己的第三方支付平臺賬號、密碼提供給他,就可以拿到一些零花錢。賴某欣然接受,并提供了上述信息及驗證碼。

2022年5月2日凌晨,“發(fā)大財”發(fā)來信息,要求賴某登錄自己的第三方支付平臺,并掃描“發(fā)大財”發(fā)來的二維碼,隨后便收到了陳女士賬號轉(zhuǎn)賬的確認(rèn)信息。通過這樣的方式,3小時內(nèi),賴某共計掃描了5個二維碼,“發(fā)大財”也給他發(fā)來了2000余元的紅包。

今年5月,公安機(jī)關(guān)以賴某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將該案移送南通市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院審查起訴。承辦檢察官審查后發(fā)現(xiàn),案卷中并沒有詳細(xì)記錄上游犯罪分子“發(fā)大財”轉(zhuǎn)移陳女士錢款的過程,而這直接關(guān)系到賴某行為的定性。

經(jīng)過自行補(bǔ)充偵查,檢察官發(fā)現(xiàn):某第三方支付平臺具有“批量轉(zhuǎn)賬”功能,知道主賬號的密碼、驗證碼后,便可綁定他人賬號為主賬號的操作員,操作員可以直接登錄主賬號,掃碼確認(rèn)后進(jìn)行“批量轉(zhuǎn)賬”。通過這種方式,上游犯罪分子將賴某的賬號綁定為陳女士賬號的操作員,登錄陳女士賬號后,將錢款分5次“批量轉(zhuǎn)賬”到上游犯罪分子控制的4個賬戶內(nèi)。在此過程中,賴某本人的賬號用于幫助上游犯罪分子轉(zhuǎn)賬,該行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。賴某利用本人銀行卡接收上游犯罪所得,涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

今年6月,南通市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院依法對賴某提起公訴。日前,法院開庭審理此案,鑒于賴某具有坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰等從輕情節(jié),法院審理后作出上述判決。

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