不止出售了三張銀行卡

辦案檢察官深挖細(xì)查發(fā)現(xiàn)案件疑點(diǎn),通過引導(dǎo)偵查增加認(rèn)定罪名

(相關(guān)資料圖)

檢察官審查犯罪嫌疑人的銀行賬戶交易流水。

既想滿足自己的物質(zhì)享受,又不想為此付出努力,于是向他人出售銀行卡,又通過“掛失—補(bǔ)辦—取現(xiàn)”的方式“黑吃黑”,將卡內(nèi)大額資金據(jù)為己有。5月17日,經(jīng)江蘇省淮安市淮陰區(qū)檢察院提起公訴,法院以盜竊罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處被告人蔣某有期徒刑四年三個(gè)月,并處罰金2.2萬元。

拒不認(rèn)罪,供出犯罪同伙

“我不服!‘黑錢’的事不是我干的,是蔣某說他有辦法把卡里的錢弄出來……”2021年8月,淮安市公安局淮陰分局接到群眾舉報(bào),稱有人賣卡給他人“跑分”,公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)線索鎖定犯罪嫌疑人周某、朱某、丁某、陸某。同年8月22日,周某、朱某、丁某、陸某主動歸案。

在面對公安機(jī)關(guān)的訊問時(shí),周某、朱某如實(shí)供述了賣卡的犯罪事實(shí),同時(shí)還主動交代了使用朱某的銀行卡“黑錢”18萬元的犯罪事實(shí)。丁某、陸某因涉嫌盜竊罪等多種罪名被另案處理。2022年11月,當(dāng)公安機(jī)關(guān)準(zhǔn)備以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪將周某、朱某移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴時(shí),周某不承認(rèn)自己涉嫌盜竊罪。

2022年8月,蔣某在得知消息后主動到公安機(jī)關(guān)投案自首。到案后,蔣某交代了伙同周某、朱某、蔣某乙三人共同犯罪的事實(shí)。據(jù)蔣某交代,他們四人關(guān)系要好,均無正當(dāng)工作,經(jīng)常聚在一起交流賺錢渠道,彼此都知曉對方辦理了多家銀行的銀行卡并出售給他人。

“我只是提出了‘黑錢’的想法,他們?nèi)司J(rèn)了,并非我一人操作?！笔Y某供述稱,朱某在出售銀行卡給上線時(shí),未上交手機(jī)卡,2020年12月25日,在朱某的手機(jī)收到銀行發(fā)送的有一筆18萬元的進(jìn)賬消息提醒后,他從朱某處要來銀行卡號和交易密碼,通過“掛失—補(bǔ)辦—取現(xiàn)”的操作,分多筆將卡內(nèi)余額全部取出。他們四人先后到南京、無錫等地吃喝玩樂,共同將18萬元揮霍一空。

公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查,并綜合蔣某等四人供述及案件現(xiàn)有證據(jù),證實(shí)該四人“黑錢”18萬元的行為為共同犯罪。2022年11月,公安機(jī)關(guān)以涉嫌盜竊罪將犯罪嫌疑人蔣某移送淮陰區(qū)檢察院審查起訴。因周某、朱某、蔣某乙三人還涉嫌他罪,被公安機(jī)關(guān)另案處理。該院對蔣某盜竊案進(jìn)行梳理、對證據(jù)進(jìn)行核查后,認(rèn)定蔣某“黑吃黑”的行為構(gòu)成盜竊罪。

深挖細(xì)究,追加認(rèn)定犯罪事實(shí)

“雖然四人為共同犯罪,但蔣某嫻熟的‘黑錢’手法不像是新手,像是慣犯?！蓖ㄟ^查閱卷宗,承辦檢察官發(fā)現(xiàn),周某、朱某、蔣某乙三人多次賣卡賺錢,蔣某經(jīng)常和他們在一起商量賺快錢的方法。鑒于蔣某是“黑錢”想法的提出者,承辦檢察官認(rèn)為蔣某此前可能也賣過卡、“黑”過錢。

“2020年11月5日之后,你的消費(fèi)水平明顯高于之前,且在此之前,銀行卡有多筆取款記錄?！泵鎸z察官的訊問,蔣某供述了自己“黑錢”3.3萬元的犯罪事實(shí)?！拔沂谴_定他們不敢報(bào)案,所以才敢‘黑吃黑’的……”據(jù)蔣某交代,在2020年10月,他曾在淮陰區(qū)的三家銀行各辦了一張銀行卡并將銀行卡出售給鮑某(已判刑),而在把卡交給鮑某前,他先將其中的一張銀行卡綁定了銀行官方微信公眾號。11月5日晚,他看到卡內(nèi)余額接近4萬元,就通過銀行官方微信公眾號的一鍵掛失功能將此卡進(jìn)行掛失,并前往附近營業(yè)廳補(bǔ)辦了一張新的銀行卡,使用新卡取出3.3萬元,用于網(wǎng)吧消費(fèi)。

“收購銀行卡多是為了‘跑分’,進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,蔣某出售銀行卡的行為是否構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪?”為此,承辦檢察官引導(dǎo)偵查人員對蔣某出售的三張銀行卡的交易流水進(jìn)行偵查。警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn),蔣某出售給鮑某的三張銀行卡雖存在多筆大額異常交易流水,但通過大數(shù)據(jù)和報(bào)警備案數(shù)據(jù)同步核查,未發(fā)現(xiàn)上述三張銀行卡關(guān)聯(lián)到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被害人轉(zhuǎn)入的資金,且現(xiàn)有資金流水?dāng)?shù)額尚未達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)。

難道蔣某真的不構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪?檢察官覺得案件存在疑點(diǎn)。

引導(dǎo)偵查,追加罪名

“會不會出售了不止三張銀行卡?”“賣卡賺錢這么容易,蔣某是否存在向多人出售銀行卡的可能性?”帶著這些疑問,承辦檢察官根據(jù)蔣某無正當(dāng)工作,且經(jīng)常待在網(wǎng)吧消遣度日的生活狀態(tài),及其供述,結(jié)合法律規(guī)定和實(shí)務(wù)指引,引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查人員調(diào)整偵查方向,擴(kuò)大偵查范圍,將偵查重點(diǎn)轉(zhuǎn)向蔣某名下的所有銀行卡及流水狀況,結(jié)果篩查出一張銀行卡的流水存在異常。

“49萬余元!”公安機(jī)關(guān)經(jīng)核查發(fā)現(xiàn),蔣某名下的這張銀行卡交易流水高達(dá)49萬余元。檢察官的猜測得到驗(yàn)證,蔣某果真不止出售了三張銀行卡。

公安機(jī)關(guān)結(jié)合大數(shù)據(jù)和報(bào)警備案數(shù)據(jù)同步核查,最終確定該49萬余元交易流水均為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被害人轉(zhuǎn)入的資金。

“我認(rèn)罪……”蔣某本以為如實(shí)供述了他人的指認(rèn)、交代了自己的犯罪事實(shí),一切都結(jié)束了,沒想到檢察機(jī)關(guān)會深挖細(xì)查。在確鑿的證據(jù)面前,蔣某供述了自己曾在2020年11月底將涉案銀行卡出售給他人用于從事違法犯罪活動的犯罪事實(shí),并表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

綜合全案證據(jù),檢察官認(rèn)定蔣某的行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。今年3月31日,淮陰區(qū)檢察院以涉嫌盜竊罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪對蔣某提起公訴。

法院經(jīng)審理認(rèn)為,該案證人證言、被害人陳述、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)可以相互印證,證據(jù)鏈完整有效,采納檢察機(jī)關(guān)提出的量刑建議,作出上述判決。

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