編者按　為挽回個(gè)人投資損失,竟故意隱瞞借款已還清的事實(shí),持借條原件起訴借款人,將實(shí)際已經(jīng)還款的兩家企業(yè)拖入了一場(chǎng)持續(xù)近7年的假官司中。在江蘇省泰州市、興化市兩級(jí)檢察機(jī)關(guān)的依法監(jiān)督下,虛假訴訟得到及時(shí)糾正,兩家企業(yè)終于摘掉“老賴(lài)”帽子,涉案款物被執(zhí)行回轉(zhuǎn),炮制虛假訴訟者也受到了應(yīng)有懲罰。法治是最好的營(yíng)商環(huán)境。檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉企虛假訴訟的精準(zhǔn)監(jiān)督、有力糾正,守住了司法公正的底線,維護(hù)了涉案企業(yè)和企業(yè)家的合法權(quán)益,極大振奮了企業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航的信心。

一場(chǎng)由真借條引發(fā)的假官司

2019年8月23日,在興化市檢察院組織的“護(hù)航民企發(fā)展”檢察開(kāi)放日座談會(huì)上,檢察機(jī)關(guān)獲悉了本案監(jiān)督線索。

(相關(guān)資料圖)

檢察官前往受害企業(yè)回訪。

“多虧?rùn)z察院還原了事實(shí)真相,幫企業(yè)走出困境,否則真不知道怎么辦才好?！泵鎸?duì)前來(lái)回訪的檢察官,丁某一邊感謝,一邊滿心歡喜地介紹,“如今正是企業(yè)大展拳腳的時(shí)候,我們新近研發(fā)了許多新產(chǎn)品,又在外省開(kāi)了幾家新廠,十余項(xiàng)產(chǎn)品獲得了歐盟認(rèn)證,可以走出國(guó)門(mén)遠(yuǎn)銷(xiāo)海外了……”

檢察官的到來(lái)讓生產(chǎn)生活已步入正軌的丁某倍感親切。回訪結(jié)束后,望著檢察官漸漸遠(yuǎn)去的背影,丁某的腦海中不斷閃現(xiàn)的一幅幅畫(huà)面,又將他拽回了那段深陷訟累又百口莫辯的日子——一張借條,將他和他的企業(yè)拖入了假官司的萬(wàn)丈深淵……

埋下禍根

2013年10月,丁某經(jīng)營(yíng)的創(chuàng)富公司(化名)正處于快速成長(zhǎng)的關(guān)鍵期,而暫時(shí)的資金短缺讓他品嘗到了企業(yè)發(fā)展的“陣痛”。為盡快緩解資金壓力,丁某向朋友任某張了口。

在熟人眼里,任某是路子寬、人脈廣的“神人”。由他經(jīng)營(yíng)的通達(dá)公司(化名)雖然沒(méi)有取得金融業(yè)務(wù)許可、并不具備放貸資質(zhì),但一直對(duì)外從事放貸業(yè)務(wù)。

既能幫朋友忙,又不耽誤賺錢(qián),任某對(duì)丁某的借款請(qǐng)求自然一口答應(yīng)?？僧吘?00萬(wàn)元借款不是小數(shù)目,朋友歸朋友,生意歸生意,辦理借款時(shí),借條、利息、擔(dān)保人一樣都不能少。為了順利借到資金,丁某請(qǐng)求茂盛公司(化名)負(fù)責(zé)人王某幫忙擔(dān)保。念著高中同學(xué)的情分,王某二話不說(shuō)就答應(yīng)了。

任某、丁某、王某三方談妥借款金額以及資金走賬方式后,任某便安排公司員工姜某負(fù)責(zé)借貸事宜的具體操作——預(yù)先扣除4.5萬(wàn)元利息后,將195.5萬(wàn)元打入姜某妻子黃某的賬戶,再通過(guò)黃某的賬戶向丁某轉(zhuǎn)賬。收款后,由王某做擔(dān)保人,丁某向黃某手寫(xiě)一張200萬(wàn)元借條,交與姜某保管。

2013年11月,丁某資金一回籠,便將200萬(wàn)元直接歸還給了任某,任某也將該筆資金的歸還情況通知了姜某。想著雙方的轉(zhuǎn)賬記錄明明白白,又是多年的朋友,丁某便沒(méi)有提收回借條的事。誰(shuí)知,正是他的這一疏忽,為后續(xù)的一系列煩心事埋下了禍根。

原來(lái),姜某不僅是通達(dá)公司員工,還是該公司的投資人之一。他將自己的大部分積蓄都借給了任某,用于充當(dāng)通達(dá)公司的流動(dòng)資金,自己從中賺取利息。平時(shí),任某代表公司對(duì)外聯(lián)系貸款業(yè)務(wù),姜某則負(fù)責(zé)公司的資金收借及利息記賬事宜,并保管相關(guān)借款憑證。為逃避監(jiān)管,姜某安排妻子黃某充當(dāng)通達(dá)公司的“掛名”出借人,黃某名下的銀行卡實(shí)際都是由姜某保管和使用。長(zhǎng)期以來(lái),通達(dá)公司正是一直通過(guò)這種“掛名”借貸的方式,以民間借貸的形式掩蓋違規(guī)放貸的事實(shí)。

2015年12月初,通達(dá)公司因經(jīng)營(yíng)不善,出借資金無(wú)法收回導(dǎo)致資金鏈斷裂,瀕臨破產(chǎn)。眼看著自己借給任某的資金幾乎要血本無(wú)歸,姜某既痛心又焦急。正當(dāng)他一籌莫展之時(shí),抽屜里丁某那張沒(méi)有收回的借條讓他想到一個(gè)“挽回”損失的“妙招”:他向妻子黃某隱瞞了丁某已經(jīng)向通達(dá)公司還款的事實(shí),提議由黃某拿著丁某的手寫(xiě)借條,到法院起訴丁某還錢(qián)。

隨后,黃某持借條原件和相應(yīng)轉(zhuǎn)賬記錄到法院起訴丁某還款,并訴請(qǐng)擔(dān)保人王某承擔(dān)連帶責(zé)任。由于篤信丈夫,在案件審理過(guò)程中,面對(duì)法官的多次詢(xún)問(wèn),黃某都堅(jiān)稱(chēng),這200萬(wàn)元是丁某向其個(gè)人借的款。

由于當(dāng)初借款時(shí),通達(dá)公司利用的是民間借貸方式,即通過(guò)黃某個(gè)人轉(zhuǎn)賬的方式向丁某出借款項(xiàng),而丁某還款時(shí)又是直接向任某轉(zhuǎn)的賬。因此,當(dāng)丁某被訴至法院時(shí),他根本無(wú)法證明黃某轉(zhuǎn)給他的200萬(wàn)元實(shí)際是他向通達(dá)公司借的款,也無(wú)法證明他后來(lái)直接還給任某的錢(qián)其實(shí)就是這筆借款,而黃某只不過(guò)是通達(dá)公司的“掛名”出借人而已。

就這樣,法院一審、二審均認(rèn)定丁某與黃某的民間借貸關(guān)系成立,判令丁某償還黃某200萬(wàn)元借款本金及相應(yīng)利息,擔(dān)保人王某承擔(dān)連帶責(zé)任。

坎坷維權(quán)

明明已經(jīng)還款,卻因?yàn)殡y以“自證清白”被法院判令再還款。丁某不服判決,拒絕向黃某還款。

案件進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行程序后,丁某、王某均被列入了失信被執(zhí)行人名單。成了“老賴(lài)”,不僅被限制高消費(fèi),各自所經(jīng)營(yíng)企業(yè)的市場(chǎng)信譽(yù)及個(gè)人聲譽(yù)也受到了很大影響。王某作為擔(dān)保人,還被法院強(qiáng)制執(zhí)行了4.98萬(wàn)元。

只因一時(shí)疏忽,不僅讓自己陷入困境,還連累了同學(xué)兼好友的王某,丁某感到特別郁悶和歉疚,決心一定要討回公道。

經(jīng)過(guò)丁某不斷的申訴,2019年3月,公安機(jī)關(guān)以姜某涉嫌虛假訴訟罪立案。

“我們真是冤死了!雖然公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案了,但我的‘老賴(lài)’身份還在,好多企業(yè)都不愿意和我合作,企業(yè)融資也很困難,再這樣下去,企業(yè)恐怕只有死路一條了?！?019年8月,在興化市檢察院“護(hù)航民企發(fā)展”檢察開(kāi)放日活動(dòng)中,丁某向檢察機(jī)關(guān)反映因姜某炮制虛假訴訟導(dǎo)致他和企業(yè)陷入困境,擔(dān)保人王某也無(wú)端受到牽連。

對(duì)于丁某反映的情況,興化市檢察院高度重視,立即派員提前介入,跟進(jìn)了解姜某涉嫌虛假訴訟罪一案的偵辦情況。2019年12月11日,檢察機(jī)關(guān)對(duì)姜某以涉嫌虛假訴訟罪批準(zhǔn)逮捕。2020年2月,該案被移送審查起訴。

還原真相

由于丁某反映的民間借貸案件已經(jīng)過(guò)了法院二審程序,對(duì)該案的監(jiān)督應(yīng)當(dāng)由泰州市檢察院管轄。為有效打擊虛假訴訟,及時(shí)保護(hù)被害人合法權(quán)益,泰州、興化兩級(jí)檢察機(jī)關(guān)迅速組成辦案組,實(shí)行一體化辦案,同步推進(jìn)對(duì)案涉虛假訴訟行為的刑事追究與民事監(jiān)督。

想要突破案件,姜某與黃某是關(guān)鍵。承辦檢察官調(diào)取了姜某、黃某等人在偵查機(jī)關(guān)的訊(詢(xún))問(wèn)筆錄,查明:姜某惡意向黃某隱瞞借款已還的事實(shí),導(dǎo)致黃某相信借款未還。恰逢其家庭在通達(dá)公司的投資難以挽回,為避免家庭資產(chǎn)損失,黃某作了其本人向丁某借出200萬(wàn)元的虛假陳述,而實(shí)際上,黃某并未實(shí)際參與借款。姜某明知丁某向任某借款的行為是創(chuàng)富公司向通達(dá)公司的市場(chǎng)融資行為、黃某只是讓該行為“合法化”的掩護(hù)、該筆借款早已還清,卻仍指使黃某起訴還款,屬于惡意發(fā)起訴訟。

為進(jìn)一步夯實(shí)證據(jù),興化市檢察院調(diào)取了姜某在通達(dá)公司制作的財(cái)務(wù)賬冊(cè)、會(huì)計(jì)憑證,發(fā)現(xiàn)憑證附件資金出借表上,有姜某手寫(xiě)的記錄丁某借款利息4.5萬(wàn)元的字樣。該筆利息作為通達(dá)公司的收入入賬,證實(shí)其相對(duì)應(yīng)的借款歸屬通達(dá)公司。通過(guò)調(diào)取丁某、創(chuàng)富公司的轉(zhuǎn)賬憑證,結(jié)合任某的證言,印證了丁某已向任某償還借款200萬(wàn)元,也回應(yīng)了姜某在資金出借表上備注的丁某借款200萬(wàn)元已還的事實(shí)。

通過(guò)檢察機(jī)關(guān)抽絲剝繭般的細(xì)致審查與調(diào)查,案件真相水落石出。

2020年3月,興化市檢察院以姜某涉嫌虛假訴訟罪向法院提起公訴。同年8月,姜某虛假訴訟案審理期間,泰州市檢察院向泰州市中級(jí)法院發(fā)出再審檢察建議,指出黃某與丁某、王某民間借貸糾紛一案中,借貸關(guān)系實(shí)際發(fā)生在丁某與通達(dá)公司之間,并且借款人已經(jīng)實(shí)際還款,本案系虛假訴訟,應(yīng)駁回黃某的訴訟請(qǐng)求,建議法院?jiǎn)?dòng)再審程序。

卸下枷鎖

2020年12月3日,泰州市中級(jí)法院采納了檢察建議,裁定對(duì)案件再審。同年12月25日,興化市法院以姜某犯虛假訴訟罪判處其有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金3萬(wàn)元。2021年3月,泰州市中級(jí)法院將借貸糾紛案發(fā)回興化市法院重審;2022年2月,興化市法院判決撤銷(xiāo)原判,駁回黃某的全部訴訟請(qǐng)求。

良好的法治化營(yíng)商環(huán)境是企業(yè)活下來(lái)、留得住的重要保障。興化市檢察院經(jīng)審查認(rèn)為,這是一起嚴(yán)重?fù)p害民營(yíng)企業(yè)產(chǎn)權(quán)和企業(yè)家聲譽(yù)的虛假訴訟案件,應(yīng)積極、充分發(fā)揮民事檢察監(jiān)督職能,依法開(kāi)展對(duì)法院執(zhí)行活動(dòng)的監(jiān)督,以及對(duì)虛假訴訟參與人的監(jiān)督懲戒。

2022年11月2日,興化市檢察院向原審法院發(fā)出執(zhí)行監(jiān)督檢察建議,建議解除對(duì)丁某、王某的民事查封措施,對(duì)王某已被執(zhí)行的4.98萬(wàn)元予以執(zhí)行回轉(zhuǎn),解除對(duì)丁某、王某列入失信被執(zhí)行人名單、限制高消費(fèi)等執(zhí)行措施。同年11月10日,該院再次向原審法院發(fā)出檢察建議,建議法院規(guī)范審判程序,加大防范虛假訴訟力度,依法對(duì)黃某在庭審期間作虛假陳述的行為予以懲戒。

2022年11月4日,原審法院依法作出裁定,對(duì)王某的4.98萬(wàn)元全部予以退還,并解除了對(duì)丁某、王某的所有執(zhí)行措施。今年2月8日,法院依法作出對(duì)黃某罰款2萬(wàn)元的司法懲戒決定。3月21日,經(jīng)執(zhí)行回轉(zhuǎn),王某拿到了被強(qiáng)制執(zhí)行的4.98萬(wàn)元。

就這樣,在泰州市、興化市兩級(jí)檢察機(jī)關(guān)的共同努力下,一場(chǎng)持續(xù)近7年的虛假訴訟案終于塵埃落定。丁某、王某卸下了“老賴(lài)”的枷鎖,心無(wú)旁騖地投身企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之中。

普法小貼士

還款后應(yīng)及時(shí)收回借條

因一時(shí)疏忽大意,還款后未收回借條,丁某和擔(dān)保人王某身陷多年訴訟糾紛,企業(yè)發(fā)展也受到一定程度的影響,其教訓(xùn)可謂深刻。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》規(guī)定,出借人向法院訴訟時(shí),應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)等債權(quán)憑證,證明借貸法律關(guān)系存在,持有債權(quán)憑證的當(dāng)事人提起民間借貸訴訟的,法院應(yīng)予受理。借條是證明借貸關(guān)系最直接的證據(jù),借貸雙方應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎對(duì)待借條。借款人在借款時(shí)應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)爻鼍呓钘l、還款時(shí)應(yīng)及時(shí)收回借條,以避免不必要的糾紛。

姜某明知黃某與丁某借款并無(wú)直接關(guān)系,明知丁某已經(jīng)還款,但為了挽回自己家庭的經(jīng)濟(jì)損失,仍指使妻子黃某提起虛假的民事訴訟,屬于捏造事實(shí)和民事法律關(guān)系,虛假陳述、惡意發(fā)起訴訟,該行為嚴(yán)重妨礙了司法秩序、侵害了他人合法權(quán)益,不僅浪費(fèi)了大量司法資源,更將行為人自身置于違法境地。黃某雖然受姜某的蒙蔽提起訴訟,但在庭審中無(wú)視法庭的嚴(yán)肅性,故意作出虛假陳述,有違誠(chéng)信訴訟原則,理應(yīng)受到相應(yīng)的懲罰。

關(guān)鍵詞：