近年來(lái),提供“兩卡”跑分、轉(zhuǎn)賬等違法犯罪行為有所增加,涉及罪名包括詐騙罪,幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪(下稱幫信罪),非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪,侵犯公民個(gè)人信息罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪(下稱掩隱罪)等。受上線不在案、上游犯罪事實(shí)難以查證等因素影響,對(duì)于行為人提供“兩卡”并提供刷臉、轉(zhuǎn)賬等支付結(jié)算幫助的行為如何定性,一直是司法辦案的難點(diǎn)問題。對(duì)此,筆者結(jié)合具體案例,從主觀明知、客觀行為方面對(duì)提供“兩卡”并實(shí)施支付結(jié)算的幫助行為進(jìn)行全面審查、綜合分析,探討區(qū)分幫信罪與掩隱罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

關(guān)于主觀明知方面

(資料圖片僅供參考)

【基本案情與分析】

2021年4月,戴某發(fā)朋友圈申辦貸款,陌生人聯(lián)系其要求提供銀行卡刷流水即可。戴某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),仍按照其要求辦理“兩卡”,后將2張手機(jī)卡及配套9張銀行卡提供給對(duì)方,被對(duì)方操作用于接收非法資金且在銀行卡之間相互轉(zhuǎn)賬,其間,戴某按照上線要求偶爾配合刷臉。經(jīng)查證,戴某的銀行卡接收非法資金143萬(wàn)余元,其中涉及電信詐騙案件10起,涉案金額達(dá)26.2萬(wàn)元。案發(fā)后,戴某被抓并認(rèn)罪認(rèn)罰。最終,戴某因犯幫信罪被法院判處有期徒刑十個(gè)月,并處罰金人民幣2萬(wàn)元。

本案中,戴某主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為獲利將“兩卡”提供給他人,其對(duì)所提供“兩卡”被用于轉(zhuǎn)移何種違法犯罪資金、是否是犯罪所得等持放任態(tài)度,至于刷臉是用于人臉識(shí)別還是轉(zhuǎn)賬并不關(guān)心,雖客觀上“兩卡”被用于接收電信詐騙犯罪所得,資金流入即詐騙既遂,但根據(jù)主客觀相一致原則,應(yīng)認(rèn)定為幫信罪。

【類案總結(jié)】

幫信罪與掩隱罪的主觀方面均為明知,但兩者的主要區(qū)別在于,主觀明知的內(nèi)容不同,這需要從明知程度、犯罪對(duì)象、發(fā)生時(shí)間等方面進(jìn)行判斷:

一是明知的程度。幫信罪的主觀明知是一種概括性明知,具有高度蓋然性,即行為人只知對(duì)方可能實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為,對(duì)被幫助對(duì)象的犯罪手段、性質(zhì)等都不明確,若明知上游犯罪實(shí)施某種具體犯罪行為仍提供幫助的,則可以犯罪的共犯論處;而掩隱罪主觀明知既可能是概括性明知,也可能是具體性明知,即明知轉(zhuǎn)移的是犯罪所得、犯罪所得收益,但對(duì)于具體是什么犯罪所得或犯罪所得收益可以明知,也可以不明知。

二是犯罪對(duì)象。幫信罪提供支付結(jié)算服務(wù)的對(duì)象通常是上游犯罪所實(shí)施的犯罪行為,其犯罪對(duì)象不僅包括犯罪行為,還包括嚴(yán)重違法行為;而掩隱罪行為人實(shí)施的行為針對(duì)的只能是上游犯罪所獲得的贓款贓物,以上游犯罪事實(shí)成立為前提,其犯罪對(duì)象僅針對(duì)犯罪行為。

三是發(fā)生時(shí)間。幫信罪發(fā)生在上游犯罪實(shí)施過(guò)程中,包括事前明知、事中明知和事后明知;而掩隱罪發(fā)生在上游犯罪既遂或者未遂但已階段性終結(jié),即明知是犯罪所得、犯罪所得收益而提供“兩卡”,限于被幫助對(duì)象成立犯罪的情形,是“事后的明知”。

關(guān)于客觀行為方面

【基本案情與分析】

2021年8月,付某在游戲群中發(fā)現(xiàn)提供銀行卡“跑分”刷流水可賺錢,即聯(lián)系且提供1張手機(jī)卡及配套4張銀行卡給上線,在明知可能是賭博、詐騙犯罪資金的情況下,仍按照上游犯罪分子要求取現(xiàn)交給他們并獲利。經(jīng)查證,付某提供銀行卡接收資金并取現(xiàn)共計(jì)27萬(wàn)余元,均系電信詐騙犯罪資金。案發(fā)后付某自動(dòng)投案,主動(dòng)退還違法所得并認(rèn)罪認(rèn)罰。最終,付某因犯掩隱罪被法院判處有期徒刑六個(gè)月,宣告緩刑一年,并處罰金5000元。

本案中付某明知提供“兩卡”用于接收非法資金,非法資金轉(zhuǎn)入后又積極多次取現(xiàn)并交給他們,幫助其實(shí)際占有,其主觀上應(yīng)明知接收的非法資金系犯罪所得、犯罪所得收益,客觀上積極實(shí)施轉(zhuǎn)賬行為,應(yīng)認(rèn)定為掩隱罪。

【類案總結(jié)】

在客觀行為方面區(qū)分幫信罪或者掩隱罪的不同,應(yīng)主要從行為表現(xiàn)、方式及違法程度入手:

一是行為表現(xiàn)。幫信罪行為人出于獲取報(bào)酬的動(dòng)機(jī)參與,其直接目的是完成資金在網(wǎng)絡(luò)犯罪行為人的賬戶和其他賬戶之間支付結(jié)算,是一種被動(dòng)狀態(tài);而掩隱罪行為人在明知支付結(jié)算的是網(wǎng)絡(luò)犯罪所得、犯罪所得收益的情況下,不僅收集、提供“兩卡”,而且通過(guò)轉(zhuǎn)賬行為使得有關(guān)犯罪所得、犯罪所得收益在不同賬戶之間轉(zhuǎn)移,行為積極。需要注意的是,對(duì)于提供“兩卡”并按照要求刷臉的行為認(rèn)定,應(yīng)結(jié)合行為人主被動(dòng)狀態(tài)、接收刷臉次數(shù)等綜合評(píng)價(jià)認(rèn)定,不能徑直適用掩隱罪。

二是行為方式。幫信罪的客觀行為主要表現(xiàn)為“互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助”;而掩隱罪需要有“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”等行為,具體到“兩卡”犯罪中,主要是指代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)取現(xiàn),或?yàn)榕浜纤宿D(zhuǎn)賬、套現(xiàn)取現(xiàn)而提供刷臉等驗(yàn)證服務(wù)、協(xié)助解凍等幫助行為。

三是違法程度。幫信罪行為人一般并不參與實(shí)質(zhì)的轉(zhuǎn)賬行為,對(duì)于所提供“兩卡”用于犯罪的性質(zhì)、數(shù)額等持放任態(tài)度,其客觀違法性較小;而掩隱罪提供“兩卡”系其進(jìn)一步實(shí)施轉(zhuǎn)賬行為的手段,兩者是手段與目的關(guān)系,根據(jù)牽連行為擇一重罪處罰的規(guī)定,應(yīng)按目的行為從重處罰,且對(duì)于轉(zhuǎn)移資金的性質(zhì)、犯罪數(shù)額等存在明確認(rèn)知而故意為之,其客觀違法性更強(qiáng)。

(作者單位:河南省襄城縣人民檢察院)

區(qū)分幫信罪與掩隱罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):

關(guān)于主觀明知方面

1　行為表現(xiàn)。幫信罪行為人完成資金的支付結(jié)算,是一種被動(dòng)狀態(tài);掩隱罪行為狀態(tài)積極。

2　行為方式。幫信罪客觀行為主要是“互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助”;掩隱罪客觀行為主要是“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”等行為。

3　違法程度。幫信罪行為人客觀違法性較小;掩隱罪客觀違法性更強(qiáng)。

關(guān)于客觀行為方面

1　明知程度。幫信罪主觀明知是一種概括性明知,具有高度蓋然性;掩隱罪主觀明知既可能是概括性,也可能是具體性。

2　犯罪對(duì)象。幫信罪犯罪對(duì)象不僅包括犯罪行為,還包括嚴(yán)重違法行為;掩隱罪犯罪對(duì)象僅針對(duì)犯罪行為。

3　發(fā)生時(shí)間。幫信罪包括事前明知、事中明知和事后明知;掩隱罪是事后明知。

關(guān)鍵詞：