幻想“躺賺”,卻淪為犯罪“工具人”

4張銀行卡牽出神秘“車隊(duì)”

盧金增　田文文

(資料圖片)

幻想日進(jìn)斗金“躺著”賺錢,幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪人員接收詐騙資金并轉(zhuǎn)移到指定賬戶,結(jié)果走上了犯罪歧途,淪為犯罪“工具人”。近日,經(jīng)山東省莘縣檢察院提起公訴,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處李某、王某、徐某甲、徐某乙等人四年至三年不等有期徒刑,各并處罰金;以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處趙某等人一年四個(gè)月至六個(gè)月不等有期徒刑,各并處罰金。

組建神秘“車隊(duì)”

王某平日無所事事,一直也沒找到合適的工作。2022年3月,王某上網(wǎng)時(shí)看到一則廣告:“工作輕松,會(huì)電腦操作、銀行轉(zhuǎn)賬即可,日賺千元!”王某頓時(shí)心動(dòng)了,按照廣告上留的聯(lián)系方式添加李某為好友。從李某這里,王某第一次聽說了“跑分”。

“其實(shí)就是找一些人的銀行卡來轉(zhuǎn)賬,再按照轉(zhuǎn)賬流水提成?！睋?jù)王某交代,提供銀行卡的人叫作“卡農(nóng)”,用“卡農(nóng)”的銀行卡接收資金后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的是“車隊(duì)”,“車隊(duì)”的提成可以日結(jié)。在誘惑面前,王某同意加入,并向李某提出想要組建自己的“車隊(duì)”,李某于是邀請(qǐng)王某線下見面。

此后,王某將組建“車隊(duì)”的想法告訴了徐某甲和徐某乙兄弟倆,兄弟倆都同意加入。王某等3人全程觀摩學(xué)習(xí)李某及其“車隊(duì)”的實(shí)際操作過程后,李某開始讓王某負(fù)責(zé)濟(jì)南區(qū)域的業(yè)務(wù),并將他們拉到一個(gè)指令群,接收、轉(zhuǎn)出詐騙款項(xiàng)等操作指令均在群里進(jìn)行。

王某、徐某甲、徐某乙開始了“跑分”活動(dòng)。幾人分工明確,李某提供“卡農(nóng)”信息給王某后,徐某甲、徐某乙接上“卡農(nóng)”找一家賓館開好房間,并確認(rèn)“卡農(nóng)”的銀行卡可以正常使用,隨后王某按照群里的指令用“卡農(nóng)”的手機(jī)銀行操作轉(zhuǎn)賬,最后轉(zhuǎn)到李某指定的其他“卡農(nóng)”銀行賬戶中。短短一個(gè)多月的時(shí)間,王某等3人的涉案金額高達(dá)600余萬元,涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件50余件。

“跑分”團(tuán)伙落網(wǎng)

2022年5月,根據(jù)國家反詐中心推送的線索,莘縣公安局發(fā)現(xiàn)趙某的4張銀行卡交易異常,被多次凍結(jié)、止付。通過進(jìn)一步偵查,公安機(jī)關(guān)確定趙某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,仍出售自己的銀行卡為其提供幫助的事實(shí),遂以趙某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪移送莘縣檢察院審查起訴。

根據(jù)趙某的供述及在案證據(jù),承辦檢察官意識(shí)到趙某背后可能存在一個(gè)專業(yè)的“跑分”團(tuán)伙。盡管趙某供述了賣卡的全過程,但該團(tuán)伙的具體成員身份仍無法確定,如何將其繩之以法,成為擺在承辦檢察官面前的一大難題。

對(duì)此,莘縣檢察院檢察長牛廷彪主持召開了檢察官聯(lián)席會(huì)議,邀請(qǐng)莘縣公安局的辦案民警參加,就犯罪團(tuán)伙的運(yùn)作模式、銀行卡流水走向、“卡農(nóng)”信息等方面的偵查方向、偵查措施進(jìn)行研判與溝通。最終,該院向公安機(jī)關(guān)列出了30余條補(bǔ)充偵查意見,并就補(bǔ)查情況跟蹤了解,及時(shí)研判案情。公安機(jī)關(guān)根據(jù)補(bǔ)充偵查意見,對(duì)銀行流水走向及關(guān)聯(lián)信息等進(jìn)行研判,逐漸梳理出“跑分”團(tuán)伙的層級(jí)和架構(gòu)。最終,一個(gè)分工明確且有完整利益鏈條的犯罪團(tuán)伙浮出水面。

2022年7月,李某、王某、徐某甲、徐某乙等13人相繼被抓獲歸案。據(jù)李某交代,其所在“跑分”團(tuán)伙走賬金額高達(dá)3000余萬元,非法獲利200余萬元。

準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪行為

80余本卷宗、近百張涉案銀行卡、幾百名關(guān)聯(lián)被害人……該案犯罪團(tuán)伙上下級(jí)關(guān)系復(fù)雜、涉及“卡農(nóng)”人數(shù)眾多且更迭快?！拔覀兏鶕?jù)該犯罪團(tuán)伙的上下級(jí)分工制作了組織架構(gòu)圖,該團(tuán)伙成員的地位與作用一目了然?！?022年10月,該案被移送莘縣檢察院審查起訴后,針對(duì)涉案的近百張銀行卡,承辦檢察官制作了證據(jù)表格,將操作“車隊(duì)”、“卡農(nóng)”、銀行卡賬戶、銀行流水及關(guān)聯(lián)被害人等證據(jù)材料列入表格之中,從而準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪團(tuán)伙中每名成員的參與數(shù)額。

承辦檢察官通過查閱類似案件的判決,多次與辦案民警進(jìn)行深入溝通,及時(shí)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。在充分考慮犯罪嫌疑人主觀目的、工作性質(zhì)、所提供銀行卡數(shù)量、獲利金額等情節(jié)后,莘縣檢察院認(rèn)定李某、王某、徐某甲、徐某乙等人明知是犯罪所得而采取幫助轉(zhuǎn)移資金的行為,應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任;趙某等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,仍提供銀行卡為他人轉(zhuǎn)移資金提供幫助,應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。

此外,承辦檢察官將追贓挽損工作貫穿案件辦理過程始終,耐心對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行釋法說理,積極勸導(dǎo)犯罪嫌疑人主動(dòng)上繳贓款,為被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失。

昔日獄友聯(lián)手發(fā)展“跑分”團(tuán)伙

盧志堅(jiān)　孫鑫鑫　徐云剛

辦案檢察官就案件定性、涉案人員犯罪情節(jié)、在犯罪中所起作用等展開討論。

劉某等18人利用“跑分”平臺(tái),在一年多的時(shí)間里為跨境賭博等黑灰產(chǎn)犯罪非法轉(zhuǎn)移、結(jié)算資金,涉案金額達(dá)2億余元。日前,經(jīng)江蘇省灌云縣檢察院提起公訴,法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處劉某、王某甲、姚某二年十個(gè)月至一年九個(gè)月不等有期徒刑,各并處罰金;以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處其余15名被告人一年六個(gè)月至六個(gè)月不等有期徒刑,適用緩刑,各并處罰金。

利益誘惑下成為“跑分客”

2010年7月,劉某因犯罪被判入獄十年六個(gè)月,2018年1月被假釋出獄。2021年4月,想投資虛擬貨幣的劉某在網(wǎng)上使用一款匿名聊天軟件搜索虛擬貨幣相關(guān)信息時(shí),認(rèn)識(shí)了一個(gè)自稱阿全(仍在進(jìn)一步偵查中)的人。阿全告訴劉某,可以在A平臺(tái)(上游犯罪分子搭建的一款為黑灰產(chǎn)犯罪非法所得提供流轉(zhuǎn)、結(jié)算服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)App)上刷單“跑分”,進(jìn)而返利賺錢。在利益誘惑下,劉某加入了阿全介紹的刷單群。

在阿全的教學(xué)下,劉某在A平臺(tái)上繳納了2萬元保證金,并綁定了自己名下的多張銀行卡。該平臺(tái)有汽車、衣服、鉆石等商品的訂單,劉某獲取某訂單后,其綁定的銀行卡里會(huì)轉(zhuǎn)入與訂單金額相等的錢,劉某再將銀行卡中的錢轉(zhuǎn)到A平臺(tái)客服提供的銀行卡中。轉(zhuǎn)賬完成后,客服會(huì)向劉某返利。

做了幾天后,劉某發(fā)現(xiàn),盡管平臺(tái)界面顯示了多種商品,但實(shí)際上根本沒有實(shí)際物品,只是對(duì)虛假商品訂單買進(jìn)賣出,從而計(jì)算并提取“跑分”返利。劉某意識(shí)到,自己的操作實(shí)際上是在為上游犯罪團(tuán)伙“洗黑錢”,但嘗到甜頭的劉某并未就此罷手,甚至在了解到發(fā)展下線可以獲取提成后變本加厲。

不斷發(fā)展下線洗錢2億余元

“有個(gè)刷單‘跑分’業(yè)務(wù),可以讓你在保證安全的前提下輕松賺錢,并且不犯法……”2021年8月,劉某在“跑分”的同時(shí),找來曾經(jīng)的獄友王某甲成為自己的下線。

在劉某的鼓動(dòng)下,王某甲先后發(fā)展弟弟王某乙、王某丙,朋友姚某、耿某等16名“徒弟”成為下線。王某甲負(fù)責(zé)指導(dǎo)下線人員的具體業(yè)務(wù),引導(dǎo)下線人員采取“跑分員”專機(jī)專用、大量拆分大額資金等手段,以逃避警方偵查。

“平臺(tái)會(huì)自動(dòng)計(jì)算我從下線‘跑分’中的提成,并打到我的賬戶里?！眲⒛辰淮?2021年9月,A平臺(tái)改名為某商城,他自己也從“跑分員”變成了平臺(tái)代理。

經(jīng)查,截至案發(fā),劉某坐享下線的提成共計(jì)82萬余元,包括劉某和王某甲在內(nèi)的18名被告人“跑分”流水金額共計(jì)2億余元,非法獲利237萬余元。

2022年6月,連云港市連云區(qū)監(jiān)察委員會(huì)在立案調(diào)查某國有企業(yè)會(huì)計(jì)周某挪用公款用于網(wǎng)絡(luò)賭博一案中發(fā)現(xiàn),周某參賭的資金部分充值到姚某名下的銀行卡中,且資金往來頻繁,可能涉嫌洗錢活動(dòng),便將該線索移送公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)通過偵查發(fā)現(xiàn),姚某等人名下有多個(gè)異常賬戶,且賬戶在短時(shí)間內(nèi)有大量小額資金流入。2022年7月,公安機(jī)關(guān)對(duì)上述線索立案?jìng)刹?并先后將18名犯罪嫌疑人抓獲歸案。

夯實(shí)證據(jù)鏈條,確保罰當(dāng)其罪

2022年8月,灌云縣檢察院應(yīng)邀提前介入該案。

“這種‘賭客—平臺(tái)會(huì)員—跑分平臺(tái)—境外賭博網(wǎng)站’的資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)路徑,具有隱蔽性、衍生犯罪鏈條多、逃避打擊能力強(qiáng)等特點(diǎn),對(duì)于‘跑分客’來說,此類路徑不受場(chǎng)景限制、交易便捷、回報(bào)高、賺錢快。因此,這類案件往往涉案人數(shù)眾多、資金流多、取證難度大?！背修k檢察官圍繞該案存在的銀行流水調(diào)取不全、部分犯罪嫌疑人主觀故意不清晰、缺少客觀證據(jù)印證等問題,提出引導(dǎo)偵查意見10余條,引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。2022年10月,該案被移送灌云縣檢察院審查起訴。

“該案眾多涉案人員的地位作用不同、參與犯罪的原因不同,獲利情況差異巨大。如何準(zhǔn)確甄別各涉案人員犯罪情節(jié)和作用大小,確保罰當(dāng)其罪,是辦案重點(diǎn)?！背修k檢察官經(jīng)審查認(rèn)為,在共同犯罪中,劉某、王某甲起主要作用,應(yīng)當(dāng)按照其所組織、指揮的全部犯罪處罰;而劉某、王某甲、姚某3人曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰,在刑罰執(zhí)行完畢的五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪,系累犯;其他犯罪嫌疑人起次要作用。該院根據(jù)調(diào)取的某商城平臺(tái)服務(wù)器數(shù)據(jù)及犯罪嫌疑人使用的銀行賬戶流水等相互印證,計(jì)算出各自的犯罪數(shù)額。

在審查起訴過程中,灌云縣檢察院向被告人告知其訴訟權(quán)利并多次釋明認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度后,該案18名被告人均表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,并在律師的見證下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。經(jīng)該院提起公訴,法院日前作出上述判決。一審判決后,被告人均當(dāng)庭表示服從判決,不上訴。

什么是“跑分”?

“跑分”一詞,原指通過相關(guān)軟件對(duì)電腦或者手機(jī)進(jìn)行測(cè)試以評(píng)價(jià)其性能,但如今在網(wǎng)絡(luò)支付領(lǐng)域卻有了新的含義,指通過銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)等為跨境網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道,通過犯罪分子專門搭建的“跑分”平臺(tái)將贓款分流洗白,最后流向境外。

對(duì)于“跑分”行為,司法機(jī)關(guān)一般會(huì)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪或者幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪處罰,兩種罪名的區(qū)別在于,掩飾、隱瞞犯罪所得罪在主觀明知上要求行為人必須認(rèn)識(shí)到系“犯罪所得”而予以窩藏、轉(zhuǎn)移,侵犯的客體是司法機(jī)關(guān)對(duì)刑事犯罪進(jìn)行追究的活動(dòng);幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪并不要求行為人主觀上明知上游犯罪是否達(dá)到犯罪程度以及構(gòu)成何種犯罪,只需行為人認(rèn)識(shí)到所幫助的對(duì)象系違法行為即可,侵犯的客體是信息網(wǎng)絡(luò)安全管理秩序。

在江蘇省灌云縣檢察院辦理的這起案件中,承辦檢察官認(rèn)為,該案證據(jù)只能證明劉某等18名“跑分客”是為網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪提供支付結(jié)算服務(wù),支付結(jié)算服務(wù)的對(duì)象系參賭人員充值的賭資,而不是網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)盈利的“犯罪所得”。因而,劉某等18名被告人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,仍為其犯罪提供支付結(jié)算幫助,且支付結(jié)算金額巨大,情節(jié)嚴(yán)重,其行為應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。

而山東省莘縣檢察院辦理的這起案件,承辦檢察官認(rèn)為,以李某為首的“跑分”團(tuán)伙,明知系詐騙款項(xiàng),仍然通過“卡農(nóng)”提供的銀行卡幫助轉(zhuǎn)移資金,系典型的利用他人銀行卡轉(zhuǎn)移犯罪所得的行為,在與上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員沒有同謀的情況下,其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。而趙某等“卡農(nóng)”將銀行卡提供給他人,為上游犯罪提供幫助,但并沒有實(shí)施轉(zhuǎn)移款項(xiàng)的行為,因此其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

常見“跑分”犯罪模式:

制圖/王昊

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