幻想“躺賺”,卻淪為犯罪“工具人”

(資料圖片)

4張銀行卡牽出神秘“車隊”

盧金增　田文文

幻想日進斗金“躺著”賺錢,幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪人員接收詐騙資金并轉(zhuǎn)移到指定賬戶,結(jié)果走上了犯罪歧途,淪為犯罪“工具人”。近日,經(jīng)山東省莘縣檢察院提起公訴,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處李某、王某、徐某甲、徐某乙等人四年至三年不等有期徒刑,各并處罰金;以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處趙某等人一年四個月至六個月不等有期徒刑,各并處罰金。

組建神秘“車隊”

王某平日無所事事,一直也沒找到合適的工作。2022年3月,王某上網(wǎng)時看到一則廣告:“工作輕松,會電腦操作、銀行轉(zhuǎn)賬即可,日賺千元!”王某頓時心動了,按照廣告上留的聯(lián)系方式添加李某為好友。從李某這里,王某第一次聽說了“跑分”。

“其實就是找一些人的銀行卡來轉(zhuǎn)賬,再按照轉(zhuǎn)賬流水提成?！睋?jù)王某交代,提供銀行卡的人叫作“卡農(nóng)”,用“卡農(nóng)”的銀行卡接收資金后再進行轉(zhuǎn)賬的是“車隊”,“車隊”的提成可以日結(jié)。在誘惑面前,王某同意加入,并向李某提出想要組建自己的“車隊”,李某于是邀請王某線下見面。

此后,王某將組建“車隊”的想法告訴了徐某甲和徐某乙兄弟倆,兄弟倆都同意加入。王某等3人全程觀摩學(xué)習(xí)李某及其“車隊”的實際操作過程后,李某開始讓王某負責(zé)濟南區(qū)域的業(yè)務(wù),并將他們拉到一個指令群,接收、轉(zhuǎn)出詐騙款項等操作指令均在群里進行。

王某、徐某甲、徐某乙開始了“跑分”活動。幾人分工明確,李某提供“卡農(nóng)”信息給王某后,徐某甲、徐某乙接上“卡農(nóng)”找一家賓館開好房間,并確認“卡農(nóng)”的銀行卡可以正常使用,隨后王某按照群里的指令用“卡農(nóng)”的手機銀行操作轉(zhuǎn)賬,最后轉(zhuǎn)到李某指定的其他“卡農(nóng)”銀行賬戶中。短短一個多月的時間,王某等3人的涉案金額高達600余萬元,涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件50余件。

“跑分”團伙落網(wǎng)

2022年5月,根據(jù)國家反詐中心推送的線索,莘縣公安局發(fā)現(xiàn)趙某的4張銀行卡交易異常,被多次凍結(jié)、止付。通過進一步偵查,公安機關(guān)確定趙某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,仍出售自己的銀行卡為其提供幫助的事實,遂以趙某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪移送莘縣檢察院審查起訴。

根據(jù)趙某的供述及在案證據(jù),承辦檢察官意識到趙某背后可能存在一個專業(yè)的“跑分”團伙。盡管趙某供述了賣卡的全過程,但該團伙的具體成員身份仍無法確定,如何將其繩之以法,成為擺在承辦檢察官面前的一大難題。

對此,莘縣檢察院檢察長牛廷彪主持召開了檢察官聯(lián)席會議,邀請莘縣公安局的辦案民警參加,就犯罪團伙的運作模式、銀行卡流水走向、“卡農(nóng)”信息等方面的偵查方向、偵查措施進行研判與溝通。最終,該院向公安機關(guān)列出了30余條補充偵查意見,并就補查情況跟蹤了解,及時研判案情。公安機關(guān)根據(jù)補充偵查意見,對銀行流水走向及關(guān)聯(lián)信息等進行研判,逐漸梳理出“跑分”團伙的層級和架構(gòu)。最終,一個分工明確且有完整利益鏈條的犯罪團伙浮出水面。

2022年7月,李某、王某、徐某甲、徐某乙等13人相繼被抓獲歸案。據(jù)李某交代,其所在“跑分”團伙走賬金額高達3000余萬元,非法獲利200余萬元。

準確認定犯罪行為

80余本卷宗、近百張涉案銀行卡、幾百名關(guān)聯(lián)被害人……該案犯罪團伙上下級關(guān)系復(fù)雜、涉及“卡農(nóng)”人數(shù)眾多且更迭快。“我們根據(jù)該犯罪團伙的上下級分工制作了組織架構(gòu)圖,該團伙成員的地位與作用一目了然。”2022年10月,該案被移送莘縣檢察院審查起訴后,針對涉案的近百張銀行卡,承辦檢察官制作了證據(jù)表格,將操作“車隊”、“卡農(nóng)”、銀行卡賬戶、銀行流水及關(guān)聯(lián)被害人等證據(jù)材料列入表格之中,從而準確認定犯罪團伙中每名成員的參與數(shù)額。

承辦檢察官通過查閱類似案件的判決,多次與辦案民警進行深入溝通,及時引導(dǎo)公安機關(guān)補充偵查。在充分考慮犯罪嫌疑人主觀目的、工作性質(zhì)、所提供銀行卡數(shù)量、獲利金額等情節(jié)后,莘縣檢察院認定李某、王某、徐某甲、徐某乙等人明知是犯罪所得而采取幫助轉(zhuǎn)移資金的行為,應(yīng)當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任;趙某等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,仍提供銀行卡為他人轉(zhuǎn)移資金提供幫助,應(yīng)當以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。

此外,承辦檢察官將追贓挽損工作貫穿案件辦理過程始終,耐心對犯罪嫌疑人進行釋法說理,積極勸導(dǎo)犯罪嫌疑人主動上繳贓款,為被害人挽回經(jīng)濟損失。

昔日獄友聯(lián)手發(fā)展“跑分”團伙

盧志堅　孫鑫鑫　徐云剛

辦案檢察官就案件定性、涉案人員犯罪情節(jié)、在犯罪中所起作用等展開討論。

劉某等18人利用“跑分”平臺,在一年多的時間里為跨境賭博等黑灰產(chǎn)犯罪非法轉(zhuǎn)移、結(jié)算資金,涉案金額達2億余元。日前,經(jīng)江蘇省灌云縣檢察院提起公訴,法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處劉某、王某甲、姚某二年十個月至一年九個月不等有期徒刑,各并處罰金;以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處其余15名被告人一年六個月至六個月不等有期徒刑,適用緩刑,各并處罰金。

利益誘惑下成為“跑分客”

2010年7月,劉某因犯罪被判入獄十年六個月,2018年1月被假釋出獄。2021年4月,想投資虛擬貨幣的劉某在網(wǎng)上使用一款匿名聊天軟件搜索虛擬貨幣相關(guān)信息時,認識了一個自稱阿全(仍在進一步偵查中)的人。阿全告訴劉某,可以在A平臺(上游犯罪分子搭建的一款為黑灰產(chǎn)犯罪非法所得提供流轉(zhuǎn)、結(jié)算服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)App)上刷單“跑分”,進而返利賺錢。在利益誘惑下,劉某加入了阿全介紹的刷單群。

在阿全的教學(xué)下,劉某在A平臺上繳納了2萬元保證金,并綁定了自己名下的多張銀行卡。該平臺有汽車、衣服、鉆石等商品的訂單,劉某獲取某訂單后,其綁定的銀行卡里會轉(zhuǎn)入與訂單金額相等的錢,劉某再將銀行卡中的錢轉(zhuǎn)到A平臺客服提供的銀行卡中。轉(zhuǎn)賬完成后,客服會向劉某返利。

做了幾天后,劉某發(fā)現(xiàn),盡管平臺界面顯示了多種商品,但實際上根本沒有實際物品,只是對虛假商品訂單買進賣出,從而計算并提取“跑分”返利。劉某意識到,自己的操作實際上是在為上游犯罪團伙“洗黑錢”,但嘗到甜頭的劉某并未就此罷手,甚至在了解到發(fā)展下線可以獲取提成后變本加厲。

不斷發(fā)展下線洗錢2億余元

“有個刷單‘跑分’業(yè)務(wù),可以讓你在保證安全的前提下輕松賺錢,并且不犯法……”2021年8月,劉某在“跑分”的同時,找來曾經(jīng)的獄友王某甲成為自己的下線。

在劉某的鼓動下,王某甲先后發(fā)展弟弟王某乙、王某丙,朋友姚某、耿某等16名“徒弟”成為下線。王某甲負責(zé)指導(dǎo)下線人員的具體業(yè)務(wù),引導(dǎo)下線人員采取“跑分員”專機專用、大量拆分大額資金等手段,以逃避警方偵查。

“平臺會自動計算我從下線‘跑分’中的提成,并打到我的賬戶里?！眲⒛辰淮?2021年9月,A平臺改名為某商城,他自己也從“跑分員”變成了平臺代理。

經(jīng)查,截至案發(fā),劉某坐享下線的提成共計82萬余元,包括劉某和王某甲在內(nèi)的18名被告人“跑分”流水金額共計2億余元,非法獲利237萬余元。

2022年6月,連云港市連云區(qū)監(jiān)察委員會在立案調(diào)查某國有企業(yè)會計周某挪用公款用于網(wǎng)絡(luò)賭博一案中發(fā)現(xiàn),周某參賭的資金部分充值到姚某名下的銀行卡中,且資金往來頻繁,可能涉嫌洗錢活動,便將該線索移送公安機關(guān)。公安機關(guān)通過偵查發(fā)現(xiàn),姚某等人名下有多個異常賬戶,且賬戶在短時間內(nèi)有大量小額資金流入。2022年7月,公安機關(guān)對上述線索立案偵查,并先后將18名犯罪嫌疑人抓獲歸案。

夯實證據(jù)鏈條,確保罰當其罪

2022年8月,灌云縣檢察院應(yīng)邀提前介入該案。

“這種‘賭客—平臺會員—跑分平臺—境外賭博網(wǎng)站’的資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)路徑,具有隱蔽性、衍生犯罪鏈條多、逃避打擊能力強等特點,對于‘跑分客’來說,此類路徑不受場景限制、交易便捷、回報高、賺錢快。因此,這類案件往往涉案人數(shù)眾多、資金流多、取證難度大?！背修k檢察官圍繞該案存在的銀行流水調(diào)取不全、部分犯罪嫌疑人主觀故意不清晰、缺少客觀證據(jù)印證等問題,提出引導(dǎo)偵查意見10余條,引導(dǎo)公安機關(guān)補充偵查。2022年10月,該案被移送灌云縣檢察院審查起訴。

“該案眾多涉案人員的地位作用不同、參與犯罪的原因不同,獲利情況差異巨大。如何準確甄別各涉案人員犯罪情節(jié)和作用大小,確保罰當其罪,是辦案重點?！背修k檢察官經(jīng)審查認為,在共同犯罪中,劉某、王某甲起主要作用,應(yīng)當按照其所組織、指揮的全部犯罪處罰;而劉某、王某甲、姚某3人曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰,在刑罰執(zhí)行完畢的五年內(nèi)再犯應(yīng)當判處有期徒刑以上刑罰之罪,系累犯;其他犯罪嫌疑人起次要作用。該院根據(jù)調(diào)取的某商城平臺服務(wù)器數(shù)據(jù)及犯罪嫌疑人使用的銀行賬戶流水等相互印證,計算出各自的犯罪數(shù)額。

在審查起訴過程中,灌云縣檢察院向被告人告知其訴訟權(quán)利并多次釋明認罪認罰從寬制度后,該案18名被告人均表示自愿認罪認罰,并在律師的見證下簽署認罪認罰具結(jié)書。經(jīng)該院提起公訴,法院日前作出上述判決。一審判決后,被告人均當庭表示服從判決,不上訴。

什么是“跑分”?

“跑分”一詞,原指通過相關(guān)軟件對電腦或者手機進行測試以評價其性能,但如今在網(wǎng)絡(luò)支付領(lǐng)域卻有了新的含義,指通過銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付平臺等為跨境網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道,通過犯罪分子專門搭建的“跑分”平臺將贓款分流洗白,最后流向境外。

對于“跑分”行為,司法機關(guān)一般會以掩飾、隱瞞犯罪所得罪或者幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪定罪處罰,兩種罪名的區(qū)別在于,掩飾、隱瞞犯罪所得罪在主觀明知上要求行為人必須認識到系“犯罪所得”而予以窩藏、轉(zhuǎn)移,侵犯的客體是司法機關(guān)對刑事犯罪進行追究的活動;幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪并不要求行為人主觀上明知上游犯罪是否達到犯罪程度以及構(gòu)成何種犯罪,只需行為人認識到所幫助的對象系違法行為即可,侵犯的客體是信息網(wǎng)絡(luò)安全管理秩序。

在江蘇省灌云縣檢察院辦理的這起案件中,承辦檢察官認為,該案證據(jù)只能證明劉某等18名“跑分客”是為網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪提供支付結(jié)算服務(wù),支付結(jié)算服務(wù)的對象系參賭人員充值的賭資,而不是網(wǎng)絡(luò)賭博平臺盈利的“犯罪所得”。因而,劉某等18名被告人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,仍為其犯罪提供支付結(jié)算幫助,且支付結(jié)算金額巨大,情節(jié)嚴重,其行為應(yīng)當以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。

而山東省莘縣檢察院辦理的這起案件,承辦檢察官認為,以李某為首的“跑分”團伙,明知系詐騙款項,仍然通過“卡農(nóng)”提供的銀行卡幫助轉(zhuǎn)移資金,系典型的利用他人銀行卡轉(zhuǎn)移犯罪所得的行為,在與上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員沒有同謀的情況下,其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。而趙某等“卡農(nóng)”將銀行卡提供給他人,為上游犯罪提供幫助,但并沒有實施轉(zhuǎn)移款項的行為,因此其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

常見“跑分”犯罪模式:

制圖/王昊

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