正義網(wǎng)北京12月29日電(檢察日?qǐng)?bào)記者徐日丹 谷芳卿)“‘互聯(lián)網(wǎng)+金融’致使犯罪手段復(fù)雜多樣,‘打防控’一體化推進(jìn)難度加大;‘銀發(fā)危機(jī)’進(jìn)一步深化,老年人成金融犯罪主要目標(biāo)群體……”2022年12月28日,北京市朝陽區(qū)檢察院召開線上新聞發(fā)布會(huì),發(fā)布《金融檢察白皮書》(第七輯),通報(bào)辦理金融犯罪案件情況。

據(jù)了解,2021年 12 月 1 日至 2022年11月30日,朝陽區(qū)檢察院辦理金融犯罪688 件 1461 人,其中,辦理審查逮捕案件 361 件 771 人、審查起訴案件 327 件 690 人。新聞發(fā)布會(huì)上,朝陽區(qū)檢察院負(fù)責(zé)人分析了該院辦理的金融犯罪案件主要呈現(xiàn)九大特點(diǎn)——

一是非法集資類案件占比居高不下,涉罪形式不斷升級(jí)演變。主要表現(xiàn)為投資項(xiàng)目日趨精細(xì)化,從傳統(tǒng)形式向古董藝術(shù)品投資、影視投資、股權(quán)眾籌和信托等領(lǐng)域延伸;投資模式由單一投資人大額集中趨向分化、分散,針對(duì)不同收入群體的“精準(zhǔn)化”投資項(xiàng)目出現(xiàn);參與主體更加“多元”,放貸、助貸、公證等多方機(jī)構(gòu)卷入“以房養(yǎng)老”“以房抵押”型非法集資案件中,刑民法律關(guān)系交織,案件復(fù)雜程度升級(jí)。

【資料圖】

二是虛擬貨幣成新型犯罪結(jié)算工具,以此逃避監(jiān)管現(xiàn)象需警惕。一方面不法分子利用虛擬貨幣炒作相關(guān)熱點(diǎn)概念,通過發(fā)行名目繁多的虛擬貨幣進(jìn)行非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng);另一方面利用虛擬貨幣難監(jiān)管、難追繳特征,將虛擬貨幣作為洗錢、賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)的支付結(jié)算工具,逃避監(jiān)管的同時(shí)也對(duì)法律適用等司法實(shí)踐提出新挑戰(zhàn)。

三是傳銷案件網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯,打擊難度進(jìn)一步加大。以互聯(lián)網(wǎng)為載體的新型傳銷模式呈蔓延態(tài)勢(shì)。相比于傳統(tǒng)傳銷,該類傳銷犯罪手段更加隱蔽,以網(wǎng)絡(luò)商城、會(huì)員制購物等為幌子逃避偵查,且傳播速度快、受害群體廣。同時(shí),為規(guī)避“三層三十人”的入罪標(biāo)準(zhǔn),犯罪分子一般采取扁平化的管理方式和相應(yīng)的計(jì)酬、返利模式,并通過多個(gè)獨(dú)立收款賬戶故意制造出多個(gè)獨(dú)立傳銷組織的假象,刻意規(guī)避刑事打擊。

四是洗錢犯罪行為手段隱蔽,偵查取證難度較大。洗錢手段迭代升級(jí),境外轉(zhuǎn)移、金融投資、空殼公司、虛擬貨幣等“洗白”手段為錢款來源性質(zhì)和追繳都帶來較大難度,且隨著支付方式的豐富,犯罪分子借助多種支付手段實(shí)施洗錢,進(jìn)一步增加了資金流轉(zhuǎn)復(fù)雜程度,也加大了監(jiān)管的難度。與此同時(shí),海量電子數(shù)據(jù)也為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)追蹤、查明全面交易信息與犯罪數(shù)額等帶來了新的挑戰(zhàn)。

五是非銀支付涉詐、涉賭、涉洗錢等現(xiàn)象頻發(fā),金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)并存。非銀支付即非銀行的支付結(jié)算機(jī)構(gòu),因其發(fā)起交易便利性和監(jiān)管難度較大等特點(diǎn),成為非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪的首選支付結(jié)算方式。同時(shí),因涉及的信息鏈和資金鏈環(huán)節(jié)眾多,且網(wǎng)絡(luò)空間具有虛擬性,導(dǎo)致偵查人員在核實(shí)、控制資金流等方面的取證難度進(jìn)一步加大。

六是“互聯(lián)網(wǎng)+金融”致使犯罪手段復(fù)雜多樣,“打防控”一體化推進(jìn)難度加大。利用互聯(lián)網(wǎng)針對(duì)教育培訓(xùn)、就業(yè)資質(zhì)、電影投資等特定領(lǐng)域?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙,具有作案時(shí)間短、手段隱蔽、專業(yè)性強(qiáng)等特點(diǎn),不僅涉案人員眾多,被害人人數(shù)也呈幾何倍數(shù)放大,涉及地域更為廣泛,打擊的難度也進(jìn)一步加大。

七是“銀發(fā)危機(jī)”進(jìn)一步深化,老年人成金融犯罪主要目標(biāo)群體。犯罪分子利用老年人與社會(huì)新興領(lǐng)域脫節(jié)程度較高、知識(shí)結(jié)構(gòu)更新緩慢、子女客居他鄉(xiāng)等特點(diǎn),以老年人關(guān)注度較高的保健品、保健器材、古董拍賣等為切入口,通過高息返利等噱頭、套路配合無微不至的溫情推銷,不斷向老年群體滲透,使之一步步陷入犯罪分子設(shè)置好的金融陷阱。司法實(shí)踐中不乏一人被騙全家牽連的情形,一旦暴雷不僅給家庭財(cái)產(chǎn)造成巨大損失,還極大地影響家庭和諧。

八是海量電子數(shù)據(jù)導(dǎo)致案件審查難,大數(shù)據(jù)賦能金融檢察應(yīng)用前景廣闊。海量的資金電子數(shù)據(jù)、平臺(tái)交易數(shù)據(jù)等遠(yuǎn)超出辦案人員的人工算力,且不同的機(jī)構(gòu)、部門之間存在著不同程度的數(shù)據(jù)隔離情況,由此衍生的“數(shù)據(jù)孤島”現(xiàn)象導(dǎo)致大量數(shù)據(jù)被分割而無法被關(guān)聯(lián)聚合,使得跨地域乃至跨境案件的數(shù)據(jù)調(diào)取和分析存在一定的困難。因此,在金融檢察工作中有效運(yùn)用大數(shù)據(jù)思維、大數(shù)據(jù)科技,不僅能夠打通信息堵點(diǎn),實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)跨部門共享,以大數(shù)據(jù)協(xié)同辦案拓寬監(jiān)督渠道,也能極大地提升司法辦案的生產(chǎn)力和效率。

九是非法集資類案件集體訪現(xiàn)象有效減少,理性平和表達(dá)訴求成為常態(tài)。通過適用預(yù)約輪值接訪機(jī)制,完善信訪接待工作相關(guān)配套制度如群眾滿意度調(diào)查、規(guī)范接待用語手冊(cè)等,暢通集資參與人同承辦人之間的溝通渠道,加強(qiáng)全流程的釋法說理工作,做好心理疏導(dǎo)和心理建設(shè),有效化解涉檢信訪風(fēng)險(xiǎn),促成信訪接待和引導(dǎo)偵查之間的良性循環(huán)。

關(guān)鍵詞： 金融犯罪 主要目標(biāo)