隨著我國老年人口比重的不斷上升,“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”蓬勃發(fā)展,一些不法分子也將目光投向養(yǎng)老領(lǐng)域。

(資料圖)

侵占詐騙養(yǎng)老錢 上任一個(gè)多月攜款潛逃

前不久,江西九江瑞昌市人民法院審理了一起涉養(yǎng)老詐騙案件。這起案件中的被告人,是一家民辦養(yǎng)老院的院長。從上任到失聯(lián),這位養(yǎng)老院院長僅僅在任了一個(gè)多月的時(shí)間,然而她竟然詐騙了眾多老人的養(yǎng)老錢,隨后攜款潛逃。

瑞昌市人民檢察院公訴人:本院認(rèn)為,被告人梁某珍利用職務(wù)上的便利,將本單位的財(cái)物非法占為己有,數(shù)額較大,以非法占有為目的,虛構(gòu)事實(shí)多次騙取他人財(cái)物,數(shù)額巨大,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)充分,應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

這起案件的被告人名叫梁某珍,今年50歲,之前是九江瑞昌市一家民辦非企業(yè)性質(zhì)養(yǎng)老院的院長。檢察機(jī)關(guān)指控,梁某珍從2021年12月到2022年1月期間,利用擔(dān)任養(yǎng)老院院長職務(wù)上的便利,以預(yù)繳養(yǎng)老費(fèi)用享受優(yōu)惠為名,誘騙養(yǎng)老院的老人或家屬提前繳納生活費(fèi)、護(hù)理費(fèi)等費(fèi)用,一個(gè)月的時(shí)間里共收取各項(xiàng)費(fèi)用13萬余元,隨后攜款潛逃。

而除了老人的養(yǎng)老費(fèi)用,梁某珍還以養(yǎng)老院翻修、預(yù)定養(yǎng)老床位費(fèi)等理由,騙取了其他人共計(jì)20萬元左右,其中還包括養(yǎng)老院的員工。

據(jù)了解,2021年12月份,梁某珍憑借有著多年的護(hù)理經(jīng)驗(yàn),被一家養(yǎng)老院的投資方看中,高薪聘請為這家養(yǎng)老院的院長。

瑞昌市人民法院刑事審判庭員額法官 王德衛(wèi):它有一定的社會(huì)公益性,同時(shí)它也是個(gè)人設(shè)立的,是歸民政局管理的一個(gè)單位。

從上任開始,梁某珍便以提升養(yǎng)老院環(huán)境為由,開始對養(yǎng)老院進(jìn)行大規(guī)模翻修。

張女士當(dāng)時(shí)是這家養(yǎng)老院的財(cái)務(wù)人員,養(yǎng)老院每支出一筆款項(xiàng),都需要經(jīng)她的手。然而,在與梁某珍共事僅20多天之后,張女士就被這位新院長給辭退了。

在將張女士辭退之后,養(yǎng)老院的財(cái)權(quán)便事實(shí)上掌握在了梁某珍的手中。隨后,梁某珍開始對養(yǎng)老院的財(cái)務(wù)和收費(fèi)制度進(jìn)行了調(diào)整,改變了以往每月一交的收費(fèi)方式,通過推出一系列的優(yōu)惠政策,鼓勵(lì)養(yǎng)老院的老人們提前預(yù)交費(fèi)用。

與此同時(shí),梁某珍還打著增加養(yǎng)老院入住率的幌子,給予更優(yōu)惠政策,四處招攬老人提前預(yù)約養(yǎng)老院的床位。郭先生就是其中一位。

據(jù)郭先生說,他與梁某珍以前就認(rèn)識(shí),當(dāng)時(shí)郭先生住在另一家養(yǎng)老院,那時(shí)梁某珍是他的護(hù)工。由于身體不好,梁某珍對他還比較照顧,因此兩人關(guān)系不錯(cuò)。

隨后郭先生向梁某珍交納了15000元,用來預(yù)約養(yǎng)老床位,出于對梁某珍的信任,當(dāng)時(shí)并沒有簽訂養(yǎng)老服務(wù)合同。

被害人 郭先生:后來我就找她要合同。合同她拿不出來,她忽悠我往后推,她說馬上開張,開張我?guī)阋黄鹑?現(xiàn)在要到那個(gè)地方才能拿到合同。

信以為真的郭先生也沒有再催問,然而讓他沒想到的是,梁某珍很快又編造理由騙走了他2萬元錢。

在擔(dān)任養(yǎng)老院院長一個(gè)多月的時(shí)間里,梁某珍打著各種幌子、編造了諸多理由,從老人和家屬手中收取了30多萬元,這些錢都沒有進(jìn)入養(yǎng)老院的賬戶,而是被她轉(zhuǎn)走了。直到2022年1月份,梁某珍突然失聯(lián),和這些錢一樣,她也消失不見了。

2022年1月14日,潛逃至湖北的梁某珍被警方抓獲歸案。經(jīng)調(diào)查,她涉嫌職務(wù)侵占罪以及詐騙罪,涉案總金額達(dá)33萬余元。

發(fā)現(xiàn)監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié) 法官向民政部門發(fā)出司法建議

身為養(yǎng)老院的院長,不想著如何更好地為老人服務(wù),反而盯上了他們辛苦積攢的養(yǎng)老錢。那么梁某珍究竟是什么人,她又是如何當(dāng)上養(yǎng)老院院長的呢?在一審?fù)徶?案件的來龍去脈也被揭開。同時(shí),這起案件也讓審理法官發(fā)現(xiàn)了行業(yè)監(jiān)管的薄弱環(huán)節(jié)。

瑞昌市人民檢察院公訴人:本案案發(fā)后,公訴機(jī)關(guān)要求公安機(jī)關(guān)調(diào)取了梁某珍的微信、支付寶、銀行賬戶,經(jīng)過公安機(jī)關(guān)查證,其微信余額是0元,支付寶余額是0.29元,銀行卡賬戶金額是0元。

那么,梁某珍騙取的33萬余元的錢財(cái),究竟去哪兒了呢?

原來,早在2018年1月份,梁某珍就因犯非法吸收公眾存款罪被九江瑞昌市人民法院判處有期徒刑二年六個(gè)月,并處罰金12萬元。

瑞昌市人民法院刑事審判庭員額法官 王德衛(wèi):同時(shí)還責(zé)令被告人梁某珍退賠違法所得,大概535萬元。就退賠的部分,法院原先的案子也移送法院執(zhí)行局進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行,就目前了解,是沒有執(zhí)行到位的。

據(jù)梁某珍交代,在上次刑滿出獄之后,她找到了一份護(hù)工的工作。由于工作出色,她被高薪聘請到后來的這家養(yǎng)老院擔(dān)任院長。那么,當(dāng)了養(yǎng)老院院長的梁某珍為什么放著好好的工作不做,而是處心積慮地四處行騙呢?這還要從她的賭博惡習(xí)說起。

瑞昌市人民檢察院公訴人:因?yàn)橘€博輸了很多錢,就要再去賭,所以催促老人家屬趕快交生活費(fèi),梁某珍將收取的護(hù)理費(fèi)、騙取的錢財(cái),用于賭博輸?shù)袅恕?/p>

瑞昌市人民法院刑事審判庭員額法官 王德衛(wèi):她2021年七八月份開始在手機(jī)上賭博。剛開始的時(shí)候,可能贏了八九萬塊錢,這八九萬塊錢被她用來償還了個(gè)人債務(wù)。后面她開始輸錢,輸錢之后她為了回本,就開始想辦法以各種名義去搞錢。

庭審中,被告人梁某珍表示認(rèn)罪認(rèn)罰,公訴人當(dāng)庭對其開展了法治教育。

瑞昌市人民檢察院公訴人:被告人梁某珍身為養(yǎng)老院院長,本應(yīng)關(guān)心愛護(hù)老年人,盡職盡責(zé)地為他們提供幫助,讓老年人度過愉悅的晚年。但因其原有賭博惡習(xí),利用職務(wù)上的便利,侵害老年人及相關(guān)人員、單位的權(quán)益,給他們帶來了傷害。希望被告人梁某珍能夠改過自新、真誠悔過、遠(yuǎn)離賭博、認(rèn)真改造。出來以后,仍然能夠盡自己的所能進(jìn)行彌補(bǔ)。

2022年7月4日,江西省瑞昌市人民法院對這起案件進(jìn)行了一審宣判。

審判長 王德衛(wèi):被告人梁某珍犯職務(wù)侵占罪,判處有期徒刑十一個(gè)月,并處罰金人民幣一萬元。被告人梁某珍犯詐騙罪,判處有期徒刑五年十一個(gè)月,并處罰金人民幣四萬元。數(shù)罪并罰,執(zhí)行有期徒刑六年兩個(gè)月,并處罰金人民幣五萬元。

一審宣判后,梁某珍表示服判不上訴,案件現(xiàn)已生效。這起案件雖然告一段落,但是,相關(guān)工作卻并沒有止步,法官們還在思考著一個(gè)問題,那就是該如何盡可能避免此類案件的發(fā)生。

江瑞昌市人民法院刑事審判庭員額法官 王德衛(wèi):我們將向民政部門發(fā)出司法建議,建議養(yǎng)老中心管理人員在擔(dān)任管理職務(wù)之前,應(yīng)該向民政部門進(jìn)行登記。民政部門也應(yīng)該對管理人員進(jìn)行資格審查,如果他在法院有故意犯罪前科記錄,或者被法院列入了失信被執(zhí)行人名單,我們建議取消這一部分人擔(dān)任養(yǎng)老中心高級(jí)管理人員的資格。

此外,對于梁某珍侵占的養(yǎng)老院20多位老人的養(yǎng)老錢,這家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)也表示將會(huì)全部承擔(dān)下來。同時(shí)還表示,今后一定會(huì)加強(qiáng)管理。

陌生人無微不至關(guān)懷 小心這是“溫情”騙局!

老年人生活中格外需要關(guān)懷和陪伴,然而子女工作忙碌,難以久伴身邊。這時(shí),如果有個(gè)陌生人出現(xiàn)在老人身邊,噓寒問暖、無微不至,滿足老人對“干兒子”“干女兒”的一切幻想,那么老人可能就要當(dāng)心了!這類“溫情”騙局通常打著“養(yǎng)老基地”投資養(yǎng)老的旗號(hào)大肆行騙。

今年75歲的楊先生和老伴都是河南省鄭州市的退休工人,閑來無事,經(jīng)常應(yīng)朋友之邀一起參加一些老年人的團(tuán)體活動(dòng),不僅能和各形各色的人交交朋友,還能打發(fā)時(shí)間,熱熱鬧鬧一天下來,老人們也覺得非常充實(shí)。 幾年前,楊先生在一次團(tuán)體活動(dòng)中,認(rèn)識(shí)了代某和她的丈夫董某。代某夫婦能說會(huì)道,對待老人很是熱情,而且認(rèn)了楊先生老伴當(dāng)“干媽”。

關(guān)系越發(fā)熟絡(luò),代某夫婦開始游說老人投資他們公司里的養(yǎng)老項(xiàng)目,宣稱如果老兩口需要養(yǎng)老床位可以享受優(yōu)惠,即使不住,公司也會(huì)返還12%的利息。看起來穩(wěn)賺不賠的“投資”,加上經(jīng)不住代某夫婦的花言巧語,老兩口開始心動(dòng)了。

利息返還及時(shí),再加上“干女兒”又無比貼心,在之后的時(shí)間里,老兩口越陷越深。在陸續(xù)投入120多萬元之后, 等待“投資利息”的返還就變得越來越困難,對方開始以種種借口延誤或婉拒利息返還。多次催要無果后,老兩口意識(shí)到應(yīng)該是被騙了。

雖然察覺到自己辛苦積攢了一輩子的養(yǎng)老錢可能是被騙了,但兩位老人卻猶豫再三始終沒敢報(bào)警。2022年7月,鄭州市公安局惠濟(jì)分局收到線索,當(dāng)?shù)匾患茵B(yǎng)老公司非常可疑,很可能涉嫌養(yǎng)老詐騙。經(jīng)過警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),這家涉嫌養(yǎng)老詐騙的公司與詐騙楊先生和楊先生老伴的公司正是同一家。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 魏東:我們組織相關(guān)力量對案件進(jìn)行調(diào)查,在調(diào)查過程中,發(fā)現(xiàn)以付某為首的一個(gè)旅居養(yǎng)老公司逐漸浮出水面。

然而警方經(jīng)過走訪發(fā)現(xiàn),這家養(yǎng)老公司早在2020年10月份就已經(jīng)解散了,公司內(nèi)的人員也早已不知去向。隨著調(diào)查的深入,警方找到了一些極有可能已經(jīng)被騙的老人,并向他們了解情況。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 魏東:從掌握的情況來看,老年人年齡從六十來歲到七十歲、八十歲,年齡不等。

在溝通過程中,有些老人至今仍不相信自己被騙,警方也只能盡可能地固定證據(jù)。通過調(diào)查涉案公司當(dāng)年的注冊情況,鄭州警方掌握了當(dāng)時(shí)這家養(yǎng)老公司就職的員工信息。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 魏東:經(jīng)過初步篩查,大部分案件嫌疑人在鄭州本地,但是有個(gè)別嫌疑人已經(jīng)離開鄭州,分布在全國各地,給抓捕帶來了很大困擾。

為避免打草驚蛇,在充分固定犯罪證據(jù)后,鄭州警方兵分四路,同時(shí)奔赴河南安陽、南陽、四川成都和廣東虎門,統(tǒng)一進(jìn)行抓捕。最終,14名團(tuán)伙骨干人員全部落網(wǎng)。

業(yè)務(wù)員表現(xiàn)熱情 讓老人放下防備心理

經(jīng)調(diào)查,投資這個(gè)假養(yǎng)老基地的老人超過70人,涉案的金額高達(dá)700多萬元。他們讓老人掉入陷阱的一個(gè)秘籍就是熱情地喊“干爸”“干媽”,讓善良的老人放下防備心理。

犯罪嫌疑人交代,這家所謂的養(yǎng)老公司成立于2016年,對外他們宣稱是投資“養(yǎng)老基地”的公司,實(shí)則是專門以老年人為目標(biāo),對他們實(shí)施詐騙。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)大隊(duì)長 王文明:他們的業(yè)務(wù)員前期就是到一些公園、 廣場,老年人經(jīng)?；顒?dòng)、聚集的地方,索要老年人的聯(lián)系方式,留電話、加微信,然后就是在公司,過年包餃子、端午節(jié)包粽子等。

一來二去這些業(yè)務(wù)員就跟老人熟悉了起來,有些甚至還認(rèn)老年人當(dāng)干爹干媽,如此熱情的服務(wù),老年人也就慢慢放下了防備心理,這個(gè)時(shí)候業(yè)務(wù)員就會(huì)趁虛而入,向老人們介紹公司里所謂的養(yǎng)老“福利”。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)大隊(duì)長 王文明:號(hào)稱他們公司在全國各地,例如青島、上海、桂林等地,有自營的、合作的養(yǎng)老基地幾十處之多。老年人向公司繳納5萬到10萬元不等的費(fèi)用,成為他們公司的會(huì)員。他們聲稱繳納的費(fèi)用越多,花的錢越多,享受的福利越多。

在給老年人洗腦了“養(yǎng)老基地”的投資是一筆穩(wěn)賺不賠的買賣之后,這些業(yè)務(wù)員會(huì)繼續(xù)向老年人炮制高回報(bào)的“糖衣”。其中,最吸引老年人的就是年利率高達(dá)12%,如此優(yōu)厚的回報(bào),往往會(huì)讓不少老年人失去理性的判斷。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)大隊(duì)長 王文明:他們虛構(gòu)事實(shí)、夸大宣傳,以高息為誘餌,讓這些老年人一步一步走進(jìn)他們的圈套。其實(shí)這些所謂的“養(yǎng)老基地”都是子虛烏有、編造出來的。到他們公司一看,墻上有很多美麗的風(fēng)景照片,有幾十處之多,其實(shí)都是從網(wǎng)上搜集過來的,風(fēng)景很漂亮,房間也很美麗,讓老年人誤以為這些是他們公司自己的基地。

在這個(gè)過程中,如果有老人提出想去“養(yǎng)老基地”看一看,業(yè)務(wù)員會(huì)用各種方法進(jìn)行推脫,并找機(jī)會(huì)繼續(xù)游說老人進(jìn)行投資。一旦有老人投資,錢進(jìn)入了公司賬戶,業(yè)務(wù)員可以立即領(lǐng)到提成,剩余的錢將由付某進(jìn)行分配。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)一中隊(duì)副中隊(duì)長 魏東:據(jù)了解,這些錢進(jìn)入公司之后,會(huì)被他們公司各級(jí)人員瓜分掉,這個(gè)公司整個(gè)的運(yùn)營模式就是在燒老年人的錢。

隨著老人們反詐意識(shí)的逐步提高,2020年10月份,這家所謂的養(yǎng)老公司倒閉,只有公司負(fù)責(zé)人付某還繼續(xù)維持著和老人的關(guān)系,時(shí)不時(shí)打上500元、1000元穩(wěn)住老人。到了后期,付某還間或?qū)先诉M(jìn)行威脅,讓老人不敢報(bào)警,同時(shí)隱藏自己的身份,逃避打擊。

鄭州警方在掌握相關(guān)證據(jù)后,展開收網(wǎng)行動(dòng)。該詐騙團(tuán)伙共涉嫌詐騙老人70余名、涉案金額達(dá)700余萬元,目前,警方已對14名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。案件還在進(jìn)一步調(diào)查中。

鄭州市公安局惠濟(jì)分局刑事偵查大隊(duì)大隊(duì)長 王文明:一定不要相信這些候鳥式、旅居式的養(yǎng)老手段,也不要相信這些遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行利息的高額回報(bào),如果有養(yǎng)老的需要,一定要到正規(guī)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)。有理財(cái)?shù)男枰?一定要到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)。不要相信陌生人,也不要向陌生人轉(zhuǎn)賬,守護(hù)好我們的錢袋子,守護(hù)好我們的血汗錢。

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