既組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷,又非法吸收公眾存款,如何“量身”定罪?

依據(jù)行為人與資金關(guān)系選擇適用不同罪名

□對于傳銷式非法吸收公眾存款案件中的單純發(fā)展“下線”且對吸收資金沒有占有、處分權(quán)的傳銷參與人,不能簡單將其“下線”傳銷參與人數(shù)及繳納的資金等同于其為犯罪組織吸收存款對象的人數(shù)和吸收的存款。

刑法修正案(十一)修改了非法吸收公眾存款罪的法定刑,新增刑檔為“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金”,這使得其與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的認(rèn)定產(chǎn)生困惑,因為此前,組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪法定刑高于非法吸收公眾存款罪,即便發(fā)生競合,也不至于影響司法判斷,直接適用前者即可。而2022年3月1日施行的最高人民法院《關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋〉的決定》(下稱《決定》)第13條規(guī)定:“通過傳銷手段向社會公眾非法吸收資金,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪,同時又構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰?！本痛?傳銷式非法吸收公眾存款犯罪行為如何認(rèn)定成為司法實踐亟需解決的問題。

非法吸收公眾存款罪和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的量刑情節(jié)都包含資金數(shù)量和人員數(shù)量。根據(jù)2013年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》第4條規(guī)定,當(dāng)組織、領(lǐng)導(dǎo)的參與傳銷活動人員累計達(dá)到120人以上或者收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金累計達(dá)到250萬元以上的,屬于組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪“情節(jié)嚴(yán)重”的情形,法定刑為五年以上有期徒刑并處罰金。而根據(jù)《決定》第5條規(guī)定,當(dāng)非法吸收公眾存款5000萬元以上或者吸收公眾存款對象5000人以上或者造成存款人資金損失2500萬元以上時,屬于犯非法吸收公眾存款罪“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)”的情形,法定刑為十年以上有期徒刑并處罰金。

在傳銷式非法吸收公眾存款案件中,犯罪組織通常以投資、理財?shù)让?用人傳人的方式拉人投資。參與人投入一定資金后,就能成為該組織的會員,除了能通過投資獲得收益外,還能通過發(fā)展下線獲得報酬。因此,這類案件中,傳銷參與人通常也是集資參與人,而犯罪組織吸收的資金就是傳銷參與人繳納的資金。顯然,當(dāng)傳銷參與人的數(shù)量在5000人以下或者繳納的傳銷資金在5000萬元以下時,從法定刑來看,組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的最高刑可達(dá)到有期徒刑十五年,而非法吸收公眾存款罪只能達(dá)到十年,前者重于后者。而當(dāng)參與傳銷的人數(shù)在5000人以上或者吸收傳銷資金5000萬元以上或者給傳銷參與人造成資金損失2500萬元以上時,雖然法定最高刑都為有期徒刑十五年,但是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的量刑起點為五年有期徒刑,而非法吸收公眾存款罪的量刑起點為十年有期徒刑,此時后者重于前者。那么,是否意味著這種情況下,應(yīng)當(dāng)對組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動行為一律按照非法吸收公眾存款罪認(rèn)定?對此,筆者認(rèn)為,應(yīng)根據(jù)行為人在犯罪組織中所處地位來辨析“人數(shù)”或“金額”的性質(zhì),進(jìn)而確定其罪責(zé)。

當(dāng)行為人是傳銷式吸存組織的建立者或者資金的占有、控制者時,應(yīng)將其“下線”中所有繳納資金的傳銷參與人認(rèn)定為吸收存款對象,并把傳銷參與人繳納的資金認(rèn)定為吸收存款數(shù)量。其原因在于,傳銷式吸存組織的建立者應(yīng)當(dāng)對該犯罪組織的全部犯罪行為負(fù)責(zé),而資金的占有、控制者應(yīng)當(dāng)對其占有、控制的全部資金負(fù)責(zé)。此時對行為人而言,其既是傳銷活動的主導(dǎo)者,又是非法集資活動的主導(dǎo)者,在兩罪中所起的作用是一致的。所以,當(dāng)繳納資金的傳銷參與人數(shù)量達(dá)到5000人以上或者資金總數(shù)達(dá)到5000萬元以上或者給傳銷參與人造成資金損失2500萬元以上時,就應(yīng)當(dāng)對這類行為人適用非法吸收公眾存款罪。

但是,對于傳銷式非法吸收公眾存款案件中的單純發(fā)展“下線”且對吸收資金沒有占有、處分權(quán)的傳銷參與人,不能簡單將其“下線”傳銷參與人數(shù)及繳納的資金等同于其為犯罪組織吸收存款對象的人數(shù)和吸收的存款。理由如下:

首先,從地位作用來看,單純發(fā)展“下線”的傳銷參與人只是傳銷鏈條中的一個節(jié)點,而不是非法集資組織的分支。傳銷活動和非法集資活動都需要針對社會公眾進(jìn)行推廣、傳播。不同的是,傳銷一般是鏈?zhǔn)絺鞑?而非法吸存通常采取的是中心式傳播。傳銷鏈條一旦開啟,則傳銷參與人很難控制或預(yù)見這個鏈條的長短,傳銷鏈條的發(fā)展、延伸無需經(jīng)過其前端上一層級的同意。但是,在傳統(tǒng)非法集資組織中,集資參與人一般是通過某個中心節(jié)點參與投資的。這個中心節(jié)點可能是組織非法吸存行為的總公司,也可能是其分公司、門店或者某個業(yè)務(wù)員。因此,在傳銷式集資案件中,傳銷組織的建立者、資金的控制者當(dāng)然具備集資人的地位作用,而其余的傳銷參與人,則不能當(dāng)然視為集資人或者集資組織的分支。

其次,從獲利方式來看,單純發(fā)展“下線”的傳銷參與人不一定能從其所有“下線”會員的投資中獲得收益,故不應(yīng)當(dāng)不加區(qū)分地對所有“下線”會員投資金額承擔(dān)責(zé)任。在互聯(lián)網(wǎng)時代,傳銷組織的發(fā)展方式更加靈活,傳銷組織的層級和人數(shù)容易出現(xiàn)爆發(fā)式增長。在一些網(wǎng)絡(luò)傳銷案件中,傳銷組織動輒在幾個月時間內(nèi)發(fā)展出幾十、上百個層級,人數(shù)達(dá)到數(shù)十萬人。例如,某特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案,傳銷組織以投資理財為噱頭,通過人傳人方式發(fā)展會員59萬余人,最大層級達(dá)到457級,吸收資金177億余元。該傳銷組織既有傳銷屬性,也有非法集資屬性。參與人向該組織繳納一定注冊費,即可成為會員,從而具備獲得投資分紅和業(yè)績獎的資格。投資分紅是指會員可以每天收到其投資金額1.4%的利息;業(yè)績獎是指會員可以從其“下線”一層至二十層的所有會員的投資分紅中獲得5%至20%的提成(具體比例視會員等級而定)。在這種利益分配規(guī)則下,單純發(fā)展“下線”的傳銷參與人不論有多少層級的“下線”成員,也只有二十層以內(nèi)的“下線”與自己有直接利益關(guān)系,其余有大量的人員和資金與自己沒有直接利益關(guān)聯(lián)。因此,這類案件中,即便認(rèn)為單純發(fā)展“下線”的傳銷參與人對非法集資活動還有幫助作用,其幫助行為的責(zé)任也應(yīng)限于與其非法獲利有關(guān)聯(lián)的部分,而不能無限擴大至所有的“下線”部分。

最后,把組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的人員數(shù)量和資金數(shù)量直接等同于非法吸收公眾存款的吸存對象數(shù)量和資金數(shù)額可能導(dǎo)致罪刑不相適應(yīng)。由于傳銷活動具有鏈?zhǔn)絺鞑サ奶攸c,所以網(wǎng)絡(luò)傳銷案中會出現(xiàn)某個人直接發(fā)展的下級很少,但是其遠(yuǎn)代“下線”卻發(fā)展了很多人的情形。例如,某人可能有50個層級的“下線”,但是實際從下一層至下二十層人員只有百人不到,而從下二十一層開始爆發(fā)式增長,人數(shù)達(dá)到萬人以上。這種情況下,如果僅從“下線”的層級數(shù)、人數(shù)、資金數(shù)量來看,可能會有大量的傳銷參與人達(dá)到組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪“情節(jié)嚴(yán)重”或非法吸收公眾存款罪“情節(jié)特別嚴(yán)重”所對應(yīng)的人數(shù)和資金數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)。這時,應(yīng)當(dāng)區(qū)分主從犯,對于那些加入傳銷組織之后沒有積極組織推廣,“被動”發(fā)展出很多“下線”的參與人可以按照從犯從輕、減輕或者免除處罰。

綜上,筆者認(rèn)為,在傳銷式非法吸收公眾存款案件中,對于傳銷組織的建立者和資金的占有、控制者,在繳納資金的傳銷參與人達(dá)到5000人以上或者資金數(shù)量達(dá)到5000萬元以上或者造成投資人資金損失2500萬元以上時,應(yīng)當(dāng)按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。但是,對于該組織中單純發(fā)展“下線”的人員,應(yīng)當(dāng)慎用非法吸收公眾存款罪。確有必要適用非法吸收公眾存款罪的,應(yīng)當(dāng)仔細(xì)辨析傳銷參與人的數(shù)量和非法吸收公眾存款對象數(shù)量之間的關(guān)系,以及傳銷人員繳納的資金數(shù)量和非法吸收公眾存款數(shù)量之間的關(guān)系,從而確保罪責(zé)刑相適應(yīng)。

(作者單位:重慶市沙坪壩區(qū)人民檢察院)

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