正義網(wǎng)上海2月28日電(通訊員胡佳瑤)收集上百張信用卡,購置POS機(jī)“自刷自還”虛構(gòu)銀行流水……。2021年11月29日,上海市黃浦區(qū)檢察院對陸某、楊某、胡某以涉嫌詐騙罪及妨害信用卡管理罪提起公訴。

據(jù)悉,2016年,網(wǎng)上一條利用虛假交易獲得銀行信用卡消費(fèi)積分“薅羊毛”的攻略,引起了陸某和楊某的注意。兩人開始研究各大銀行信用卡優(yōu)惠活動細(xì)則。2018年,某銀行推出信用卡刷卡金活動,即每月消費(fèi)滿一定金額,便可用獲得的積分兌換刷卡金,刷卡金可直接在超市消費(fèi)或購買購物卡,刷得越多返得越多。二人便瞅準(zhǔn)了其中的“商機(jī)”,覺得通過偽造交易流水獲取信用卡刷卡金是有利可圖的“無本生意”,遂開始行動。

兩人分工明確,楊某以前妻胡某、陸某及朋友壽某的名義辦理了三臺POS機(jī),陸某負(fù)責(zé)收集信用卡。隨后,兩人利用各自人脈關(guān)系聯(lián)系辦理該行的信用卡?！稗k信用卡會有禮物,親戚朋友們大多愿意,信用卡辦好后他們也不會在意,我們就拿這些卡在POS機(jī)上集中刷卡,如果卡過期了我就把卡直接減掉。”據(jù)陸某陳述。

等刷足銀行限定的消費(fèi)金額后,陸某便把消費(fèi)積分兌換成刷卡金?！拔胰ブ付ǖ攸c購買面值500元的消費(fèi)卡或加油卡,刷卡金可以抵扣25元,實際只需付款475元,再以490元賣給黃牛,還可以從中賺差價?！标懩彻┦龅馈?/p>

2020年,銀行反欺詐部門通過技術(shù)排查,發(fā)現(xiàn)陸某持有的兩張借記卡長期向107張信用卡還款,而上述信用卡均在固定商戶消費(fèi),該商戶綁定結(jié)算的銀行卡就是陸某的借記卡,陸某有虛假交易的嫌疑。

得知該情況后,銀行遂將線索移送公安機(jī)關(guān)。經(jīng)審查,2018年5月至2020年3月間,陸某、楊某二人在無真實交易的情況下,使用信用卡通過自行購置的POS機(jī)刷卡虛假交易,流水達(dá)700多萬元,從而偽造大量消費(fèi)記錄騙取信用卡積分兌換刷卡金獲利約10萬元,兩人均分利潤。

經(jīng)檢察機(jī)關(guān)提起公訴,2022年2月22日,法院作出最終判決,陸某犯詐騙罪,被判處有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金人民幣55000元;楊某犯詐騙罪、妨礙信用卡管理罪,數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金人民幣65000元;胡某犯妨礙信用卡管理罪,判處拘役六個月,緩刑六個月,并處罰金人民幣1萬元。

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